АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА

«БЖЗҚ» АҚ 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (ИПБ) зейнетақы активтерін басқару туралы есепті enpf.kz сайтында ұсынады. Зейнетақы жинақтарын инвестициялау туралы толық есеп enpf.kz сайтындағы «Көрсеткіштер-инвестициялық қызмет» бөлімінде орналастырылған. 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша зейнетақы активтерінің жалпы көлемі шамамен 17 364,76 млрд теңгені құрады. Бұл ретте Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 17 347,35 млрд теңге болды. ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтері 17,41 млрд теңге.

ҚР ҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі

2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша ҚРҰБ зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары келесідей: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 47,55%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары — 9,94%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары мен депозиттері – 6,03%, ҚРҰБ депозиттері — 2,67%, халықаралық қаржы ұйымдарының бағалы қағаздары – 2,11%, шет мемлекеттердің МБҚ — 1,46%.

Зейнетақы активтері есебінен сатып алынған қаржы құралдары номинацияланған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша мынадай : ұлттық валютадағы инвестициялар — 69,29%, АҚШ долларында — 30,67%, басқа валютада — зейнетақы активтері портфелінің 0,04%.

Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі кірістер, оның ішінде орналастырылған салымдар мен «кері РЕПО» операциялары бойынша және бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер 1 286,94 млрд теңге, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 2,12 млрд теңге, өзге кірістер – 4,88 млрд теңге болды. Шетел валютасын қайта бағалау теріс сипатта және 14,50 млрд теңгені құрады.

Осылайша, зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелін құралдар, салалар және валюталар бойынша әртараптандыру есебінен жыл басынан бастап 01.12.2023 ж. жағдай бойынша жалпы табыс оң болып табылады.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ, шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2023 жылдың басынан бастап 01.12.2023 ж. жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 1 279,44 млрд теңге.

2023 жылдың басынан бастап салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі инфляция  8,11% болғанда  8,9%  құрады.

Бұл ретте 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша БЖЗҚ салымшылары (алушылары) үшін зейнетақы активтерінің табыстылығы соңғы 12 айда (2022 жылғы желтоқсаннан 2023 жылғы қарашаға дейін) 8,9% көрсетті.

Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі.

Эмитенттерді көрсете отырып, ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында орналастырылған. Естеріңізге сала кетейік, Қазақстанда зейнетақы жинақтарының сақталуына мемлекеттік кепілдік беру моделі жұмыс істейді. Қазақстан Республикасы Әлеуметтік кодексінің 217-бабына сәйкес мемлекет алушыларға зейнетақы төлемдеріне құқық алған сәттегі инфляция деңгейін ескере отырып, БЖЗҚ-ға нақты енгізілген жарналар мөлшерінде міндетті зейнетақы жарналары мен міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарының сақталуына кепілдік береді.

Инвестициялық портфельді басқарушылар

ИПБ басқаруындағы қаражаттың жалпы көлемі 17,41 млрд теңге.

01.12.2023 ж. жағдай бойынша «Jusan Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 5,4 млрд теңге.

Компанияның ең маңызды салымдары: ҚР ҚМ МБҚ — 40,89%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 22,71%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 18,77%, РЕПО – 15,88%. Айта кетейік, портфельдің 67,90% теңгемен; 32,10% — АҚШ долларымен ұсынылған.

Инвестициялық қызмет нәтижесінде, сондай-ақ, шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2023 жылғы есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 459,49 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 10,7% көрсетті.

«Jusan Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

01.12.2023 ж. жағдай бойынша «Halyk Global Markets» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 3 млрд теңгені құрады.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 39,91%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 13,65%, шетелдік эмитенттердің үлестік құралдары (ETF пайлары) – 8,84%, МҚҰ облигациялары — 8,62%, шет мемлекеттердің орталық үкіметтері шығарған мемлекеттік мәртебесі бар бағалы қағаздар — 8,45%.  Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 71,51%, АҚШ долларымен   28,49%   құрады.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2023 жылдың басынан бастап 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 354,77 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі қызмет басталғаннан бері  28,61%, ал 2023 жылдың басынан бастап  13,86% көрсетті.

Эмитенттерді көрсете отырып, «Halyk Global Markets» ақ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша «BCC Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 2,6 млрд теңгені құрады.

Инвестициялардың негізгі бағыттарының ішінде мыналарды бөліп көрсетуге болады: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 26,9%, РЕПО – 22,34%, ҚР мемлекеттік облигациялары – 19,05%, пайлар (индекстерге арналған ETF) — 13,93%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 5,52%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 4,27%, МҚҰ облигациялары — 3,32%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары — 3, 01%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 73,06%, АҚШ долларымен  26,94% инвестицияланды.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде жыл басынан бастап 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 176,27 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 11% көрсетті.

Эмитенттерді көрсете отырып, «BCC Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

«Сентрас Секьюритиз» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 987,4 млн теңгені құрады.

Активтердің 34,51% мөлшері ҚР ҚМ МБҚ инвестицияланды, квазимемлекеттік ұйымдардың облигациялары – 19,32%, ҚР ЕДБ облигациялары – 16,79%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 2,45%; РЕПО — 9,02%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары -8,65%, АҚШ мемлекеттік облигациялары — 8,23%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 75,94%, АҚШ долларымен  24,06% инвестицияланды.

Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері жыл басынан бері 89,83 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі 2023 жылдың басынан бастап 9,11% көрсетті.

«Сентрас Секьюритиз» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

2023 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша «Қазақстан Халық Банкінің «Halyk Finance ЕҰ» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 5,4 млрд теңгені құрады.

Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 51,69%, шоттардағы ақшалай қаражат – 12,98%, Қазақстан Республикасы квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 9,77%, ҚР ҚМ МБҚ – 9,13%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 6,09%, шет мемлекеттердің МБҚ — 4,49%.

Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 85,18%, АҚШ долларында  13,82%, евро валютасында  0,99% инвестицияланды.

Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2023 жылдың басынан бастап 1 желтоқсандағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 153,15 млн теңге болды. 2023 жылдың басынан бері зейнетақы активтерінің кірістілігі 15,29% көрсетті.

«Қазақстан Халық Банкінің «Halyk Finance ЕҰ» АҚ  басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы эмитенттерді көрсете отырып, БЖЗҚ сайтында ұсынылған.

Атап кетейік, БЖЗҚ-дан зейнетақы активтерін алғаннан кейін ИПБ оларды ҚР Ұлттық Банкі Басқармасының 2023 жылғы 01 шілдедегі №62 қаулысымен бекітілген және ИПБ инвестициялық декларациясында көзделген инвестициялық портфельді басқару жөніндегі қызметті жүзеге асыру қағидаларында көрсетілген рұқсат етілген қаржы құралдарына инвестициялайды. Зейнетақы жинақтарын ИПБ басқаруына аудару кезінде мемлекеттің кепілдігі зейнетақы активтері кірістілігінің ең төменгі деңгейін қамтамасыз ету жөніндегі басқарушы компанияның кепілдігімен ауыстырылады. Табыстылықтың ең төменгі деңгейі нарықта әрекет ететін ИПБ басқаруына берілген зейнетақы активтерінің орташа алынған табыстылығына негізделе отырып есептеледі.

Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (ИПБ) ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмай, міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен зейнетақы жинақтарының 50% мөлшерінен аспайтын бөлігін сенімгерлік басқаруға бере алады. Ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшылар оларды ИПБ басқаруына 100% көлемінде бере алады.

ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на www.enpf.kz)

 

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

 Инвестиционные портфели пенсионных активов под управлением НБРК и УИП по

состоянию на 1 декабря 2023 года

 АО «ЕНПФ» представляет отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком Республики Казахстан (НБРК) и управляющими инвестиционным портфелем (УИП) по состоянию на 1 декабря 2023 года на сайте enpf.kz. Подробный отчет об инвестировании пенсионных сбережений размещен на сайте enpf.kz в разделе «Показатели — Инвестиционная деятельность». Общий объем пенсионных активов на 1 декабря 2023 года составил порядка 17 364,76 млрд тенге. При этом пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении Национального Банка Республики Казахстан, составили  17 347,35 млрд тенге. Пенсионные активы под управлением УИП составили 17,41 млрд тенге.

Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК

Основные направления инвестирования пенсионных активов НБРК на 1 декабря 2023 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 47,55%, облигации квазигосударственных компаний — 9,94%, облигации и депозиты банков второго уровня Республики Казахстан – 6,03%, депозиты НБРК — 2,67%, ценные бумаги международных финансовых организаций – 2,11%, ГЦБ иностранных государств — 1,46%.

Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет пенсионных активов, по состоянию на 1 декабря 2023 г. выглядит таким образом: инвестиции в национальной валюте — 69,29%, в долларах США -30,67%, в другой валюте — 0,04% портфеля пенсионных активов.

Из анализа структуры полученного дохода следует, что доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» и от рыночной переоценки ценных бумаг, составили 1 286,94 млрд тенге, по активам, находящимся во внешнем управлении – 2,12 млрд тенге, прочие доходы – 4,88 млрд тенге. Переоценка иностранной валюты была отрицательной и составила – 14,50 млрд тенге.

Таким образом, за счет диверсификации инвестиционного портфеля пенсионных активов по инструментам, отраслям и валютам общий доход по состоянию на 01.12.2023 г. с начала года является положительным.

В результате инвестиционной деятельности, а также вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 01.12.2023 г. с начала 2023 года составил 1 279,44 млрд тенге.

Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2023 года, составила 8,11% при инфляции в размере 8,9%.

При этом по состоянию на 1 декабря 2023 года доходность пенсионных активов за последние 12 месяцев (с декабря 2022 года по ноябрь 2023 года) для вкладчиков (получателей) ЕНПФ составила 8,9%.

Напомним, что в средне- и долгосрочной перспективе обеспечивается положительная реальная (превышающая накопленную инфляцию) доходность пенсионных накоплений.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Напомним, что в Казахстане действует модель государственной гарантии сохранности пенсионных накоплений. В соответствии со статьей 217 Социального кодекса Республики Казахстан государство гарантирует получателям сохранность обязательных пенсионных взносов и обязательных профессиональных пенсионных взносов в ЕНПФ в размере фактически внесенных взносов с учетом уровня инфляции на момент получения права на пенсионные выплаты.

Управляющие инвестиционным портфелем

Общий объем средств, находящихся под управлением УИП, составляет 17,41 млрд тенге.

По состоянию на 01.12.2023 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», составили 5,4 млрд тенге.

Самые значительные вложения компании: ГЦБ МФ РК – 40,89%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 22,71%, денежные средства на инвестиционных счетах – 18,77%, РЕПО – 15,88%. Отметим, что 67,90% портфеля представлено в тенге; 32,10% — в долларах США.

В результате инвестиционной деятельности, а также вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов, размер начисленного инвестиционного дохода за 2023 г. по состоянию на 1 декабря составил 459,49 млн тенге. Доходность пенсионных активов составила 10,7%.

Подобная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Jusan Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

По состоянию на 01.12.2023 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets», составили порядка 3 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 39,91%, облигации квазигосударственных организаций РК – 13,65%, долевые инструменты иностранных эмитентов (паи ETF) – 8,84%, облигации МФО – 8,62%, ценные бумаги, имеющие статус государственных, выпущенные центральными правительствами иностранных государств – 8,45%.  Инвестиции в национальной валюте составили 71,51% портфеля, в долларах США — 28,49%.

В результате инвестиционной деятельности, размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря с начала 2023 года составил 354,77 млн тенге. Доходность пенсионных активов составила 28,61% с начала деятельности и 13,86% с начала 2023 года.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Halyk Global Markets» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

Пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «BCC Invest» на 1 декабря 2023 г., составили 2,6 млрд тенге.

Среди основных направлений инвестиций можно выделить следующие: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 26,9%, РЕПО – 22,34%, государственные облигации РК – 19,05%, паи (ETF на индексы) – 13,93%, государственные облигации США – 5,52%, денежные средства на инвестиционных счетах – 4,27%, облигации МФО – 3,32%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК — 3, 01%, портфеля. В инструменты в национальной валюте инвестировано 73,06 % портфеля, в долларах США —  26,94 %.

В результате инвестиционной деятельности с начала года по состоянию на 1 декабря 2023 г. размер начисленного инвестиционного дохода составил 176,27 млн тенге. Доходность пенсионных активов составила 11%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «BCC Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

Пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», по состоянию на 1 декабря 2023 г. составили 987,4 млн тенге.

34,51% активов инвестировано в ГЦБ МФ РК, облигации квазигосударственных организаций – 19,32%, облигации БВУ РК – 16,79%, денежные средства на инвестиционных счетах составляют 2,45%; РЕПО – 9,02%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 8,65%, государственные облигации США – 8,23%. В инструменты в национальной валюте инвестировано 75,94% портфеля, в долларах США — 24,06%.

В результате инвестиционной деятельности и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря 2023 г. с начала года составил 89,83 млн тенге. Доходность пенсионных активов с начала 2023 года составила 9,11%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Сентрас Секьюритиз» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

По состоянию на 1 декабря 2023 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance», составили 5,4 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 51,69%, денежные средства на счетах – 12,98%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 9,77%, ГЦБ МФ РК – 9,13%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 6,09%, ГЦБ иностранных государств – 4,49%.

В инструменты в национальной валюте инвестировано 85,18% портфеля, в долларах США — 13,82%, в валюте евро — 0,99%.

В результате инвестиционной деятельности, размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 декабря с начала 2023 года составил 153,15 млн тенге. Доходность пенсионных активов с начала 2023 года составила 15,29%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

Отметим, что после получения пенсионных активов от ЕНПФ УИП инвестирует их в разрешенные финансовые инструменты, указанные в Правилах осуществления деятельности по управлению инвестиционным портфелем, утвержденных постановлением Правления Национального Банка РК от 01 июля 2023 года №62, и предусмотренные в Инвестиционной декларации УИП. При переводе пенсионных накоплений в управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании по обеспечению минимального уровня доходности пенсионных активов. Минимальный уровень доходности рассчитывается, исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление УИП, действующих на рынке.

Напомним, что с 1 июля 2023 г. вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут их передать их УИП в объеме 100%.

ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. С 1 января 2016 года функции по выработке предложений по повышению эффективности управления пенсионными активами переданы Совету по управлению Национальным фондом. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, пенсионные выплаты, индивидуальный учет пенсионных накоплений и выплат, предоставляет вкладчику (получателю) информацию о состоянии его пенсионных накоплений (подробнее на www.enpf.kz

ANNOUNCEMENT

Investment portfolios of pension assets managed by the NBRK and IPM as of December 1, 2023

 UAPF JSC presents a report on the management of pension assets by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (NBRK) and investment portfolio managers (IPM) as of December 1, 2023 on the website enpf.kz. A detailed report on investing pension savings is posted on the enpf.kz website in the “Indicators — Investment Activity” section. The total volume of pension assets as of December 1, 2023 amounted to about KZT17,364.76 billion. At the same time, the pension assets of the UAPF, which are in trust management of the National Bank of the Republic of Kazakhstan, amounted to KZT17,347.35 billion. Pension assets managed by IPM amounted to KZT17.41 billion.

Investment portfolio of pension assets managed by the NBRK

The main directions for investing pension assets of the NBRK as of December 1, 2023 are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 47.55%, bonds of quasi-public companies — 9.94%, bonds and deposits of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 6.03%, deposits of the NBRK — 2.67%, securities of international financial organizations — 2.11%, government securities of foreign states — 1.46%.

The investment portfolio, broken down by the currencies in which financial instruments purchased from pension assets are denominated, as of December 1, 2023, looks like this: investments in national currency — 69.29%, in US dollars -30.67%, in other currencies — 0.04% of the portfolio of pension assets.

From the analysis of the structure of income received, it follows that income in the form of remuneration on securities, including on placed deposits and reverse repo operations and from market revaluation of securities, amounted to KZT1,286.94 billion, for assets under external management – KZT2.12 billion, other income – KZT4.88 billion. The revaluation of foreign currency was negative and amounted to KZT14.50 billion.

Thus, due to the diversification of the investment portfolio of pension assets by instruments, industries and currencies, the total income as of December 01, 2023 from the beginning of the year is positive.

As a result of investment activities, as well as due to the volatility of foreign exchange rates and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income as of December 1, 2023 from the beginning of 2023 amounted to KZT1,279.44 billion.

The return on UAPF pension assets distributed to the accounts of contributors (beneficiaries) from the beginning of 2023 amounted to 8.11% with inflation of 8.9%.

At the same time, as of December 1, 2023, the return on pension assets for the last 12 months (from December 2022 to November 2023) for UAPF contributors (recipients) was 8.9%.

Let us recall that in the medium and long term, a positive real (exceeding accumulated inflation) return on pension savings is ensured.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by the National Bank of Kazakhstan, indicating the issuers and an overview of investment activities are posted on the official website of the UAPF. Let us recall that in Kazakhstan there is a model of state guarantee of the safety of pension savings. In accordance with Article 217 of the Social Code of the Republic of Kazakhstan, the state guarantees recipients the safety of mandatory pension contributions and mandatory professional pension contributions to the UAPF in the amount of contributions actually made, taking into account the level of inflation at the time of receipt of the right to pension benefits.

Investment Portfolio Managers

The total amount of funds managed by the IPM is KZT17.41 billion.

As of December 1, 2023, pension assets under trust management of Jusan Invest JSC amounted to KZT5.4 billion.

The company’s most significant investments: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 40.89%, shares of Exchange Traded Funds (ETF) — 22.71%, cash in investment accounts — 18.77%, repo — 15.88%. Note that 67.90% of the portfolio is presented in tenge; 32.10% — in US dollars.

As a result of investment activities, as well as due to the volatility of foreign exchange rates and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income for 2023 as of December 1 amounted to KZT459.49 million. The return on pension assets was 10.7%.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Jusan Invest JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

As of December 1, 2023, pension assets under trust management of Halyk Global Markets JSC amounted to about KZT3 billion.

The main investments in the portfolio structure are as follows: “reverse repo” (no more than 90 calendar days) – 39.91%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan – 13.65%, equity instruments of foreign issuers (ETF units) – 8.84%, bonds of microfinance organizations – 8.62%, securities having the status of government issued by the central governments of foreign countries – 8.45%. Investments in national currency accounted for 71.51% of the portfolio, in US dollars — 28.49%.

As a result of investment activities, the amount of accrued investment income as of December 1 from the beginning of 2023 amounted to KZT354.77 million. The return on pension assets amounted to 28.61% from the beginning of activity and 13.86% from the beginning of 2023.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Global Markets JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

Pension assets of the UAPF, which are in trust management of BCC Invest JSC as of December 1, 2023, amounted to KZT2.6 billion.

Among the main areas of investment, the following can be identified: bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 26.9%, REPO — 22.34%, government bonds of the Republic of Kazakhstan — 19.05%, shares (ETF on indices) — 13.93%, US government bonds – 5.52%, cash in investment accounts – 4.27%, MFO bonds – 3.32%, corporate bonds of resident issuers of the Republic of Kazakhstan – 3.01%, portfolio. 73.06% of the portfolio was invested in instruments in national currency, and 26.94% in US dollars.

As a result of investment activity since the beginning of the year, as of December 1, 2023, the amount of accrued investment income amounted to KZT176.27 million. The return on pension assets was 11%.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by BCC Invest JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

Pension assets of the UAPF, which are in trust management of Centras Securities JSC, as of December 1, 2023 amounted to KZT987.4 million.

34.51% of assets are invested in government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan, bonds of quasi-public organizations — 19.32%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 16.79%, cash in investment accounts is 2.45%; REPO – 9.02%, shares and depository receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan – 8.65%, US government bonds – 8.23%. 75.94% of the portfolio was invested in instruments in national currency, and 24.06% in US dollars.

As a result of investment activities and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income as of December 1, 2023 from the beginning of the year amounted to KZT89.83 million. The return on pension assets since the beginning of 2023 has amounted to 9.11%.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Centras Securities JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

As of December 1, 2023, pension assets held in trust by Halyk Finance Subsidiary of the Halyk Bank of Kazakhstan JSC amounted to KZT5.4 billion.

The main investments in the portfolio structure are as follows: “reverse repo” (no more than 90 calendar days) – 51.69%, cash in accounts – 12.98%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan – 9.77%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan – 9 .13%, shares of Exchange Traded Funds (ETF) – 6.09%, government securities of foreign countries – 4.49%.

85.18% of the portfolio was invested in instruments in national currency, in US dollars — 13.82%, in euro currency — 0.99%.

As a result of investment activities, the amount of accrued investment income as of December 1 from the beginning of 2023 amounted to KZT153.15 million. The return on pension assets since the beginning of 2023 has amounted to 15.29%.

The detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Finance Subsidiary of the Halyk Bank of Kazakhstan JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

Let us note that after receiving pension assets from the UAPF, the IPM invests them in the permitted financial instruments specified in the Rules for the implementation of investment portfolio management activities, approved by the resolution of the Board of the National Bank of the Republic of Kazakhstan dated July 1, 2023 No. 62, and provided for in the Investment Declaration of the IPM. When transferring pension savings to the management of the pension insurance company, the state guarantee is replaced by a guarantee from the management company to ensure a minimum level of return on pension assets. The minimum level of return is calculated based on the weighted average return of pension assets transferred to the management of the pension insurance system operating on the market.

Let us remind you that from July 1, 2023, contributors can transfer to trust management no more than 50% of pension savings at the expense of compulsory pension contributions (CPC) and compulsory occupational pension contributions (COPC), without taking into account the minimum sufficiency threshold for investment portfolio managers (IPM), by choosing such a company yourself. Contributors who have voluntary pension savings can transfer them to the IPM in the amount of 100%.

The UAPF was established on August 22, 2013 on the basis of GNPF APF JSC. The UAPF founder and shareholder is the Government of the Republic of Kazakhstan represented by the State Institution “Committee of State Property and Privatization” of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan. UAPF pension assets are managed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. From January 1, 2016, the functions for developing proposals to improve the management of pension assets were transferred to the National Fund Management Council. In accordance with the pension legislation, the UAPF attracts compulsory pension contributions, compulsory occupational pension contributions, voluntary pension contributions, pension benefits, individual accounting of pension accumulations and benefits, provides the contributor (beneficiary) with information on the status of his pension accumulations (for more information visit www.enpf.kz)