АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА
ҚР ҰБ пен ИПБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерінің 2024 жылдың 1 қарашасындағы инвестициялық портфельдері
ҚР ҰБ пен ИПБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерінің 2024 жылдың 1 қарашасындағы инвестициялық портфельдері
«БЖЗҚ» АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ, Қор) enpf.kz сайтындағы «Көрсеткіштер — Инвестициялық қызмет» бөлімінде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі — ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (бұдан әрі — ИПБ) зейнетақы активтерін басқаруы туралы есебін ұсынады. 2024 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша зейнетақы активтерінің жалпы көлемі — 21 564,51 млрд теңге. Осы күнгі жағдай бойынша міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МКЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — ЕЗЖ) есебінен қалыптастырылған, ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері[1] 21 309,33 млрд теңге болды. ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – ЖМЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі – 194,23 млрд теңге. ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 60,95 млрд теңге.
ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі 2024 жылғы 1 қарашада МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен қалыптастырылған ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 41,96%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,10%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 4,46%, шет мемлекеттердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 2,52%, ҚРҰБ депозиттері — 1,87%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – 1,80%, МҚҰ — 1,65%. 2024 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен сатып алынған қаржы құралдары номиналданған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель мынадай: ұлттық валютадағы инвестициялар – 60,33%, АҚШ долларымен – 39,66%, өзге валютада — зейнетақы активтері портфелінің 0,01%. Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен «кері РЕПО» операциялары бойынша кіріс 1 299,53 млрд теңге болды. Бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер – 70,69 млрд теңге, шетел валютасын қайта бағалаудан – 286,65 млрд теңге, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 734,41 млрд теңге. Басқа шығындар – 3,51 млрд теңге. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде, сондай-ақ, шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2024 жылдың басынан бері 1 қарашаға есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 2,39 трлн теңге болды. Салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі 2024 жылдың басынан бастап 01.11.2024ж. 12,67% көрсетті. 2024 жылғы 1 қарашадағы ЖМЗЖ инвестициялау бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 78,98%, ҚРҰБ депозиттері – 4,58%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 0,44%, ЖМЗЖ есебінен инвестициялық портфель тек ұлттық валютада номиналданған қаржы құралдарын қамтиды. 2024 жылдың басынан бастап 1 қарашадағы жағдай бойынша ЖМЗЖ бойынша есептелген инвестициялық кіріс – 12,80 млрд теңге. ЖМЗЖ бойынша кірістілік – 11,00%. Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі. ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында берілген. Сондай-ақ, enpf.kz сайтында ЖМЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бойынша портфель құрылымы туралы ақпарат орналастырылды. Инвестициялық портфельді басқарушылар ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 60,95 млрд теңгеден асады. 01.11.2024ж. жағдай бойынша «Jusan Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 9,98 млрд теңге болды. Компанияның негізгі инвестициялары: ҚР ҚМ МБҚ – 30,74%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 22,71%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 11,79%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары — 8,51%, шет мемлекеттердің МБҚ – 5,35%, РЕПО – портфельдің 3,85%. Атап кетейік, портфельдің 68,93% теңгемен, 29,63% АҚШ долларымен, 1,44% басқа валютада ұсынылған. Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың 10 айында есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 1,09 млрд теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 12,72%. «Jusan Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.11.2024ж. жағдай бойынша «Halyk Global Markets» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 4,48 млрд теңге. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 20,35%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 16,52%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 13,45%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 12,99%, ҚР ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 12,25%,»кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 8,52%, шетелдік эмитенттердің үлестік облигациялары (ETF пайлары) – 7,38%. Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 73,51%, АҚШ долларымен 26,49% тең. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 2024 жылдың 1 қарашасындағы жағдай бойынша 479,06 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 11,62%. «Halyk Global Markets» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.11.2024ж. жағдай бойынша «BCC Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері — шамамен 5,22 млрд теңге. Инвестициялардың негізгі бағыттары: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 27,10%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 16,14%, ҚР ЕДБ облигациялары – 12,07%, РЕПО – 11,20%, ҚР ҚМ МБҚ – 10,92%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 7,90%, пайлар (ETF индекстеріне) – 5,25%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 83,04%, АҚШ долларымен 16,96% инвестицияланды. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың 10 айына есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 547,76 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 11,68%. «BCC Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.11.2024ж. жағдай бойынша «Сентрас Секьюритиз» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері шамамен 1,70 млрд теңге. ҚР ҚМ МБҚ-ға активтердің 21,31%, РЕПО – 19,57%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигацияларына – 12,66%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигацияларына – 11,72%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттарына – 10,24%, ҚР ЕДБ облигациялары – 10,18%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 5,69% инвестицияланды. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 77,19%, АҚШ долларында – 21,31%, канадалық долларда — 1,50% инвестицияланды. Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 қарашадағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 166,74 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 12,82%. «Сентрас Секьюритиз» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. 2024 жылғы 1 қарашадағы жағдай бойынша «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері — шамамен 39,57 млрд теңге. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялардың сипаты мынадай: ҚР ҚМ МБҚ – 25,73%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 12,19%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 11,06%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 10,80%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 9,99%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 8,50%, шет мемлекеттердің МБҚ – 6,93%, «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 4,66%,. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 65,10%, АҚШ долларында – 34,90% инвестицияланды. Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 қарашадағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 3 946,37 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 12,28%. «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (ИПБ) сенімгерлік басқаруына міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмастан бере алады. Ал ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшыларға оны ИПБ-ға 100% көлемінде беруге болады.
БЖЗҚ 2013 жылғы 22 тамызда «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ негізінде құрылды. БЖЗҚ құрылтайшысы және акционері – Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» ММ арқылы Қазақстан Республикасының Үкіметі. БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын тартуды, сондай-ақ «Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттерге міндетті кепілдік беру туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым аударған кепілдік берілген депозит бойынша кепілдік берілген өтемнің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптастырылған ерікті зейнетақы жарналарын есепке алып, оның есебін жүргізеді, зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ Қор нысаналы активтер мен нысаналы талаптарды есепке алуды, нысаналы жинақтау шоттарына нысаналы жинақтарды (НЖ) есепке алу мен есептеуді, НЖ төлемдерін оларды алушының банк шоттарына есептеуді, «Ұлттық қор – балаларға» бағдарламасы шеңберінде Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен НЖ қайтарымдарын есепке алуды жүзеге асырады (толығырақ www.enpf.kz сайтында).
Инвестиционные портфели пенсионных активов под управлением НБРК и УИП по состоянию на 1 ноября 2024 года
АО «ЕНПФ» (далее — ЕНПФ) представляет отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком Республики Казахстан (далее — НБРК) и управляющими инвестиционным портфелем (далее — УИП) на сайте enpf.kz в разделе «Показатели — Инвестиционная деятельность». Общий объем пенсионных активов на 1 ноября 2024 года под управлением НБРК и УИП составил 21 564,51 млрд тенге. По состоянию на эту дату пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении НБРК, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (далее — ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (далее — ОППВ), добровольных пенсионных взносов (далее — ДПВ), составили 21 309,33 млрд тенге[1]. Объем пенсионных активов, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (далее — ОПВР), находящихся в доверительном управлении НБРК, — 194,23 млрд тенге. Пенсионные активы под управлением УИП составили более 60,95 млрд тенге.
Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК
Основные направления инвестирования пенсионных активов, сформированных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, на 1 ноября 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 41,96%, облигации квазигосударственных компаний – 9,10%, облигации банков второго уровня Республики Казахстан – 4,46%, государственные ценные бумаги иностранных государств – 2,52%, депозиты НБРК – 1,87%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 1,80%, МФО – 1,65%. Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, по состоянию на 1 ноября 2024 г. выглядит так: инвестиции в национальной валюте – 60,33%, в долларах США – 39,66%, в других валютах — 0,01% портфеля пенсионных активов. Из анализа структуры полученного дохода следует, что доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» составили 1 299,53 млрд тенге, от рыночной переоценки ценных бумаг — 70,69 млрд тенге, от переоценки иностранной валюты — 286,65 млрд тенге, по активам, находящимся во внешнем управлении – 734,41 млрд тенге. Прочие доходы составили 3,51 млрд тенге.
В результате инвестиционной деятельности, а также вследствие волатильности курсов иностранных валют и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода с начала 2024 года по состоянию на 1 ноября составил 2,39 трлн тенге. Доходность пенсионных активов ЕНПФ, распределенная на счета вкладчиков (получателей) с начала 2024 года на 01.11.2024 г. составила 12,67%.
Направления инвестирования ОПВР на 1 ноября 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 78,98%, депозиты НБРК – 4,58%, денежные средства на инвестиционных счетах – 0,44%, Инвестиционный портфель за счет ОПВР включает только финансовые инструменты, номинированные в национальной валюте. Размер начисленного инвестиционного дохода по ОПВР с начала 2024 г. по состоянию на 1 ноября составил 12,80 млрд тенге. Доходность ОПВР — 11,00%.
Напомним, что в средне- и долгосрочной перспективе обеспечивается положительная реальная (превышающая накопленную инфляцию) доходность пенсионных накоплений. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Также на сайте enpf.kz размещена информация о стуктуре портфеля по пенсионным активам, сформированным за счет ОПВР. Управляющие инвестиционным портфелем
Общий объем пенсионных активов, находящихся под управлением УИП, составляет более 60,95 млрд тенге. По состоянию на 01.11.2024 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», составили порядка 9,98 млрд тенге. Основные инвестиции компании: ГЦБ МФ РК – 30,74%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 22,71%, облигации банков второго уровня РК – 11,79%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,51%, ГЦБ иностранных государств – 5,35%, Репо – 3,85% портфеля. Отметим, что 68,93 % портфеля представлено в тенге, 29,63% — в долларах США, 1,44% — в других валютах. В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода за 10 месяцев 2024 г. составил 1,09 млрд тенге. Доходность пенсионных активов — 12,72%. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Jusan Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.11.2024 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets», составили порядка 4,48 млрд тенге. Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 20,35%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 16,52%, облигации квазигосударственных организаций РК – 13,45%, облигации банков второго уровня РК – 12,99%, корпоративные облигации организаций РК – 12,25%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 8,52%, долевые инструменты иностранных эмитентов (Паи ETF) – 7,38%. Инвестиции в национальной валюте составили 73,51% портфеля, в долларах США — 26,49%. В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 ноября 2024 года с начала 2024 года составил 479,06 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 11,62%. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Halyk Global Markets» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.11.2024 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «BCC Invest», составили 5,22 млрд тенге. Основные направления инвестиций: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 27,10%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК – 16,14%, облигации БВУ РК – 12,07%, РЕПО – 11,20%, ГЦБ МФ РК – 10,92%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 7,90%, паи (ETF на индексы) – 5,25%. Инвестиции в национальной валюте составили 83,04% портфеля, в долларах США — 16,96%. В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода за 10 месяцев 2024 г. составил 547,76 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 11,68%. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «BCC Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.11.2024 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», составили более 1,70 млрд тенге. В ГЦБ МФ РК инвестировано 21,31%, РЕПО – 19,57%, корпоративные облигации эмитентов РК – 12,66%, облигации квазигосударственных организаций – 11,72%, в акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 10,24%, облигации БВУ РК – 10,18%, государственные облигации США – 5,69%. Инвестиции в национальной валюте составили 77,19% портфеля, в долларах США — 21,31%, в канадских долларах — 1,50%. В результате инвестиционной деятельности и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 ноября с начала 2024 года составил 166,74 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 12,82%. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Сентрас Секьюритиз» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 1 ноября 2024 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance», составили порядка 39,57 млрд тенге. Основные инвестиции в структуре портфеля выглядят так: ГЦБ МФ РК – 25,73%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 12,19%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 11,06%, корпоративные облигации эмитентов РК– 10,80%, облигации банков второго уровня РК – 9,99%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,50%, ГЦБ иностранных государств – 6,93%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 4,66%. В инструменты в национальной валюте инвестировано 65,10% портфеля, в долларах США — 34,90%. В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 ноября с начала 2024 года составил 3 946,37 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 12,28%. Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
Напомним, что с 1 июля 2023 г. вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут их передать их УИП в объеме 100%.
ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, а также зачисление и учет добровольных пенсионных взносов, сформированных за счет невостребованной суммы гарантийного возмещения по гарантируемому депозиту, перечисленной организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан», обеспечивает осуществление пенсионных выплат. Также Фонд осуществляет учет целевых активов и целевых требований, учет и зачисление целевых накоплений (ЦН) на целевые накопительные счета, выплат ЦН их получателю на банковские счета, учет возвратов ЦН в порядке, определенном Правительством Республики Казахстан в рамках программы «Национальный фонд – детям». (Подробнее на www.enpf.kz).
[1] без учета денег на счетах пенсионных взносов и выплат
|
| ANNOUNCEMENT |
Investment portfolios of pension assets managed by the NBRK and IPM as of November 1, 2024
UAPF JSC (hereinafter referred to as UAPF) presents a report on the management of pension assets by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as NBRK) and investment portfolio managers (hereinafter referred to as IPM) on the enpf.kz website in the section «Indicators — Investment activities».
The total volume of pension assets as of November 1, 2024, managed by the NBRK and IPM amounted to KZT21,564.51 billion. As of this date, UAPF pension assets under the trust management of the NBRK, formed through compulsory pension contributions (hereinafter referred to as CPC), compulsory occupational pension contributions (hereinafter referred to as COPC), voluntary pension contributions (hereinafter referred to as VPC), amounted to KZT21,309.33 billion. The volume of pension assets formed by mandatory employer pension contributions (hereinafter referred to as ECPC), which are in the trust management of the NBRK, is KZT194.23 billion.
Pension assets under IPM management amounted to more than KZT60.95 billion.
Investment portfolio of pension assets managed by NBRK
The main areas of investment of pension assets formed through CPC, COPC, VPC, as of November 1, 2024, are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 41.96%, bonds of quasi-public companies — 9.10%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 4.46%, government securities of foreign states — 2.52%, deposits of the NBRK — 1.87%, shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan — 1.80%, IFOs — 1.65%.
The investment portfolio by currencies in which the financial instruments acquired through CPC, COPC, VPC are denominated, as of November 1, 2024, looks like this: investments in national currency — 60.33%, in US dollars — 39.66%, in other currencies — 0.01% of the pension asset portfolio. From the analysis of the structure of the income received, it follows that income in the form of remuneration on securities, including on placed deposits and reverse repo transactions, amounted to KZT 1,299.53 bln, from the market revaluation of securities — KZT 70.69 bln, from the revaluation of foreign currency — KZT 286.65 bln, from assets under external management — KZT 734.41 bln. Other income amounted to KZT 3.51 bln.
As a result of investment activities, as well as due to the volatility of foreign exchange rates and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income from the beginning of 2024 as of November 1 amounted to KZT 2.39 trillion. The return on UAPF pension assets distributed to the accounts of contributors (beneficiaries) from the beginning of 2024 as of November 1, 2024 amounted to 12.67%.
The investment directions of ECPC as of November 1, 2024 are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 78.98%, deposits of the National Bank of the Republic of Kazakhstan — 4.58%, cash in investment accounts — 0.44%,
The investment portfolio due to ECPC includes only financial instruments denominated in national currency.
The accrued investment income for ECPC from the beginning of 2024 as of November 1 amounted to KZT 12.80 bln. ECPC yield — 11.00%.
Recall that in the medium and long term, a positive real (exceeding accumulated inflation) return on pension savings is ensured.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by the NBRK, indicating issuers, and an overview of investment activities are posted on the official website of UAPF. Information on the structure of the portfolio for pension assets formed through ECPC is also posted on the website enpf.kz.
Investment Portfolio Managers
The total volume of pension assets under IPM management is over KZT 60.95 bln.
As of 01.11.2024, pension assets under trust management of Jusan Invest JSC amounted to approximately KZT 9.98 bln.
The company’s main investments: Government Securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 30.74%, Exchange Traded Funds (ETF) units — 22.71%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 11.79%, corporate bonds of foreign issuers — 8.51%, government securities of foreign states — 5.35%, Repo — 3.85% of the portfolio. It should be noted that 68.93% of the portfolio is presented in tenge, 29.63% — in US dollars, 1.44% — in other currencies. As a result of investment activities, the accrued investment income for 10 months of 2024 amounted to 1.09 KZT bln. The return on pension assets is 12.72%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Jusan Invest JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of 01.11.2024, pension assets under trust management of Halyk Global Markets JSC amounted to approximately KZT 4.48 bln.
The main investments in the portfolio structure are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 20.35%, corporate bonds of foreign issuers — 16.52%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 13.45%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 12.99%, corporate bonds of organizations of the Republic of Kazakhstan — 12.25%, «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 8.52%, equity instruments of foreign issuers (ETF units) — 7.38%.
Investments in national currency amounted to 73.51% of the portfolio, in US dollars — 26.49%.
As a result of investment activities, the amount of accrued investment income as of November 1, 2024 since the beginning of 2024 amounted toKZT 479.06 mln. Return on pension assets — 11.62%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Global Markets JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of 01.11.2024, UAPF pension assets under trust management of BCC Invest JSC amounted to 5.22 KZT bln.
Main investment areas: bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 27.10%, corporate bonds of issuers-residents of the Republic of Kazakhstan — 16.14%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 12.07%, repo — 11.20%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 10.92%, corporate bonds of foreign issuers — 7.90%, units (ETF on indices) — 5.25%.
Investments in national currency amounted to 83.04% of the portfolio, in US dollars — 16.96%.
As a result of investment activities, the accrued investment income for 10 months of 2024 amounted to KZT 547.76 mln. The return on pension assets is 11.68%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by BCC Invest JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of 01.11.2024, UAPF pension assets under trust management of Centras Securities JSC amounted to more than KZT 1.70 bln.
21.31% were invested in government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan, 19.57% in repo, 12.66% in corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan, 11.72% in bonds of quasi-public organizations, 10.24% in shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan, 10.18% in bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan, and 5.69% in US government bonds.
Investments in national currency amounted to 77.19% of the portfolio, 21.31% in US dollars, and 1.50% in Canadian dollars.
As a result of investment activities and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income as of November 1 since the beginning of 2024 amounted to KZT166.74 mln. The return on pension assets is 12.82%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Centras Securities JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of November 1, 2024, pension assets under trust management of Halyk Finance SO of Halyk Bank of Kazakhstan JSC amounted to approximately KZT 39.57 bln.
The main investments in the portfolio structure are as follows: Government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 25.73%, Exchange Traded Funds (ETF) units — 12.19%, bonds of quasi-government organizations of the Republic of Kazakhstan — 11.06%, corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan — 10.80%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 9.99%, corporate bonds of foreign issuers — 8.50%, government securities of foreign states — 6.93%, «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 4.66%. 65.10% of the portfolio is invested in national currency instruments, 34.90% in US dollars.
As a result of investment activities, the accrued investment income as of November 1 since the beginning of 2024 amounted to KZT 3,946.37 mln.
The return on pension assets is 12.28%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Finance SO of Halyk Bank of Kazakhstan JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
Let us remind you that from July 1, 2023, investors can transfer no more than 50% of their pension savings to trust management through compulsory pension contributions (CPC) and compulsory occupational pension contributions (COPC) without taking into account the minimum sufficiency threshold by investment portfolio managers (IPM), choosing such a company themselves. Contributors who have voluntary pension savings can transfer them to IPM in the amount of 100%.
UAPF was founded on August 22, 2013 on the basis of GNPF APF JSC. The founder and shareholder of the UAPF is the Government of the Republic of Kazakhstan represented by the State Institution Committee of State Property and Privatization of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan. Trust management of UAPF pension assets is carried out by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. In accordance with the pension legislation, the UAPF attracts compulsory pension contributions, employer’s compulsory pension contributions, compulsory occupational pension contributions, voluntary pension contributions, as well as carries out enrollment and accounting of voluntary pension contributions formed at the expense of the unclaimed amount of guaranteed compensation for the guaranteed deposit, transferred by the organization carrying out mandatory guarantee of deposits, in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan «On mandatory guarantee of deposits placed in second-tier banks of the Republic of Kazakhstan», ensures the implementation of pension benefits. The Fund also carries out accounting of target assets and target requirements, accounting and crediting of target savings (TS) to target savings accounts, payments of TS to their recipients in bank accounts, accounting for returns of TS in the manner determined by the Government of the Republic of Kazakhstan within the framework of the National Fund for Children program (More details at www.enpf.kz)
[1] зейнетақы жарналары мен төлемдер шоттарындағы ақшаны есепке алмағанда
Бейбіт Исабаев Президенттің атынан жетісулық агроөнеркәсіп кешенінің үздік қызметкерлеріне мемлекеттік наградалар табыс етті
— Биыл Астанада ел тарихында тұңғыш рет Ауыл шаруашылығы қызметкерлерінің I форумы ө…
