АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА

АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА  «БЖЗҚ» АҚ 2024 жылдың 01 тамызына зейнетақы жинақтарын инвестициялау есебін ұсынады   «БЖЗҚ» АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ, Қор) enpf.kz сайтындағы «Көрсеткіштер — Инвестициялық қызмет» бөлімінде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі — ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (бұдан әрі — ИПБ) зейнетақы активтерін басқаруы туралы есебін ұсынады. 2024 жылғы 1 тамыздағы жағдай бойынша зейнетақы активтерінің жалпы көлемі — 20 252,45 млрд теңге. Осы күнгі жағдай бойынша міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МКЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — ЕЗЖ) есебінен қалыптастырылған, ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 20 077,64 млрд теңге болды. ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – ЖМЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі – 120,03 млрд теңге. ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 54,79 млрд теңге. ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі 2024 жылғы 1 тамызға МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен қалыптастырылған ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 44,04%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 9,68%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 4,49%, шет мемлекеттердің мемлекеттік бағалы қағаздары – 4,41%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – 1,79%, МҚҰ — 1,72%. 2024 жылғы 1 тамыздағы жағдай бойынша МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен сатып алынған қаржы құралдары номиналданған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель мынадай: ұлттық валютадағы инвестициялар – 62,70%, АҚШ долларымен – зейнетақы активтері портфелінің 37,30%. Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен «кері РЕПО» операциялары бойынша және бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер – 904,17 млрд теңге, сыртқы басқарудағы активтер бойынша – 420,95 млрд теңге, шетел валютасын қайта бағалаудан – 167,73 млрд теңге. Бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалау теріс болып, 85,8 млрд теңге болды. Басқа шығындар – 1,01 млрд теңге. Зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелін құралдар, салалар және валюталар бойынша әртараптандыру есебінен 2024 жылғы қаңтар-шілде айларындағы жалпы кіріс оң нәтиже көрсетіп, 1,41 трлн теңгеге жетті. Көрсетілген кезеңдегі БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі — 7,51%. 2024 жылғы 1 тамыздағы ЖМЗЖ инвестициялау бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 85,75%, РЕПО операциялары – 13,40%, инвестициялық шоттардағы ақшалай қаражат – 0,44%, ҚРҰБ депозиттері – 0,41%. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде, сондай-ақ, шетел валюталары бағамдарының құбылмалылығы және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі салдарынан 2024 жылдың басынан бері есептелген инвестициялық кірістің мөлшері 1,23 млрд теңге болды. Салымшылардың (алушылардың) шоттарына бөлінген БЖЗҚ зейнетақы активтерінің кірістілігі 2024 жылдың басынан бастап 01 шілдедегі жағдай бойынша – 6,59%. 2024 жылдың басынан бастап 1 тамыздағы жағдай бойынша ЖМЗЖ бойынша есептелген инвестициялық кіріс – 1,02 млрд теңге. ЖМЗЖ бойынша кірістілік – 2,53%. Естеріңізге сала кетейік, орта және ұзақ мерзімді перспективада зейнетақы жинақтарының оң нақты (жинақталған инфляциядан асатын) кірістілігі қамтамасыз етіледі. ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында берілген. Сондай-ақ, enpf.kz сайтында ЖМЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бойынша портфель құрылымы туралы ақпарат орналастырылды. Инвестициялық портфельді басқарушылар ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 54,78 млрд теңгеден асады. 01.08.2024ж. жағдай бойынша «Jusan Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 9,31 млрд теңгеден асты. Компанияның негізгі инвестициялары: ҚР ҚМ МБҚ – 32,35%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 28,14%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары — 8,69%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 7,53%, шет мемлекеттердің МБҚ – 6,62%, кері РЕПО – 5,83%. Атап кетейік, портфельдің 63,3% теңгемен, 36,7% АҚШ долларымен ұсынылған. Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың 7 айында есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 743,19 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 8,91%. «Jusan Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. 01.08.2024ж. жағдай бойынша «Halyk Global Markets» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 4,24 млрд теңгеден асты. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 20,02%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 16,61%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 13,92%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары — 12,46%, ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 10,73%, ҚР ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 7,74%, МҚҰ облигациялары – 6,40%. Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 75,53%, АҚШ долларымен 24,47% тең. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 2024 жылдың 1 тамызындағы жағдай бойынша 310,25 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 7,66%. «Halyk Global Markets» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. 01.08.2024ж. жағдай бойынша «BCC Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері — шамамен 4,9 млрд теңге. Инвестициялардың негізгі бағыттары: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 33,86%, ҚР ЕДБ облигациялары – 13,31%, ҚР ҚМ МБҚ – 12,32%, кері РЕПО – 9,23%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 9,08%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 6,73%, пайлар (ETF индекстеріне) – 6,34%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 85,12%, АҚШ долларымен 14,88% инвестицияланды. Инвестициялық қызметтің нәтижесінде 2024 жылдың 7 айына есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 377,10 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 8,25%. «BCC Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. 01.08.2024ж. жағдай бойынша «Сентрас Секьюритиз» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері шамамен 1,4 млрд теңге. ҚР ҚМ МБҚ-ға активтердің 25,15%, кері РЕПО – 17,39%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигацияларына – 14,05%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттарына – 10,80%, ҚР ЕДБ облигациялары – 8,92%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 7,93%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигацияларына – 7,58% инвестицияланды. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 72,72%, АҚШ долларында – 25,67%, канадалық долларда — 1,61% инвестицияланды. Инвестициялық қызмет және қаржы құралдарының нарықтық құнының өзгеруі нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 тамыздағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 111,43 млн теңгеге жетті. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 9,05%. «Сентрас Секьюритиз» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. 2024 жылғы 1 тамыздағы жағдай бойынша «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері — шамамен 35 млрд теңге. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялардың сипаты мынадай: ҚР ҚМ МБҚ – 18,33%, «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 16,60%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 12,46%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 11,77%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 9,21%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 8,84%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 8,67%, шет мемлекеттердің МБҚ – 7,67%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 69,27%, АҚШ долларында – 30,73% инвестицияланды. Инвестициялық қызмет нәтижесінде 2024 жылдың басынан бастап 1 тамыздағы жағдай бойынша есептелген инвестициялық кіріс мөлшері 2 382,59 млн теңге болды. Зейнетақы активтерінің кірістілігі – 7,91%. «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (ИПБ) сенімгерлік басқаруына міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмастан бере алады. Ал ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшыларға  оны ИПБ-ға 100% көлемінде беруге болады.  БЖЗҚ 2013 жылғы 22 тамызда «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ негізінде құрылды. БЖЗҚ құрылтайшысы және акционері – Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» ММ арқылы Қазақстан Республикасының Үкіметі. БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын тартуды, сондай-ақ «Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттерге міндетті кепілдік беру туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым аударған кепілдік берілген депозит бойынша кепілдік берілген өтемнің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптастырылған ерікті зейнетақы жарналарын есепке алып, оның есебін жүргізеді, зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ Қор нысаналы активтер мен нысаналы талаптарды есепке алуды, нысаналы жинақтау шоттарына нысаналы жинақтарды (НЖ) есепке алу мен есептеуді, НЖ төлемдерін оларды алушының банк шоттарына есептеуді, «Ұлттық қор – балаларға» бағдарламасы шеңберінде Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен НЖ қайтарымдарын есепке алуды жүзеге асырады (толығырақ www.enpf.kz сайтында).

ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ

 

ЕНПФ представляет отчет об инвестировании пенсионных накоплений

 на 1 августа 2024 года

 

АО «ЕНПФ» (далее — ЕНПФ) представляет отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком Республики Казахстан (далее — НБРК) и управляющими инвестиционным портфелем (далее — УИП) на сайте enpf.kz в разделе «Показатели — Инвестиционная деятельность».

Общий объем пенсионных активов на 1 августа 2024 года составил 20 252,45 млрд тенге. По состоянию на эту дату  пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении НБРК, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (далее — ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (далее — ОППВ), добровольных пенсионных взносов (далее — ДПВ), составили 20 077,64 млрд тенге[1]. Объем пенсионных активов, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (далее — ОПВР), находящихся в доверительном управлении НБРК, — 120,03 млрд тенге.

Пенсионные активы под управлением УИП составили более 54,79 млрд тенге.

 

Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК

 

Основные направления инвестирования пенсионных активов, сформированных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, на 1 августа 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 44,04%, облигации квазигосударственных компаний – 9,68%, облигации банков второго уровня Республики Казахстан – 4,49%, государственные ценные бумаги иностранных государств – 4,41%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 1,79%, МФО – 1,72%.

Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, по состоянию на 1 августа 2024 г. выглядит так: инвестиции в национальной валюте – 62,70%, в долларах США – 37,30% портфеля пенсионных активов.

Из анализа структуры полученного дохода следует, что доходы в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» и от рыночной переоценки ценных бумаг составили 904,17 млрд тенге, по активам, находящимся во внешнем управлении – 420,95 млрд тенге, от переоценки иностранной валюты — 167,73 млрд тенге.

Рыночная переоценка ценных бумаг была отрицательной и составила 85,8 млрд тенге. Прочие убытки составили 1,01 млрд тенге.

За счет диверсификации инвестиционного портфеля пенсионных активов по инструментам, отраслям и валютам общий доход за январь-июль 2024 г. является положительным и составляет 1,41 трлн тенге. Доходность пенсионных активов ЕНПФ за указанный период составляет 7,51%

 

Направления инвестирования ОПВР на 1 августа 2024 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 85,75%, операции РЕПО – 13,40%, денежные средства на инвестиционных счетах – 0,44%, депозиты НБРК – 0,41%.

Инвестиционный портфель за счет ОПВР включает только финансовые инструменты, номинированные в национальной валюте.

Размер начисленного инвестиционного дохода по ОПВР по состоянию на 1 августа с начала 2024 г. составил 1,02 млрд тенге. Доходность ОПВР —  2,53%.

Напомним, что в средне- и долгосрочной перспективе обеспечивается положительная реальная (превышающая накопленную инфляцию) доходность пенсионных накоплений.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Также на сайте enpf.kz размещена информация о стуктуре портфеля по пенсионным активам, сформированным за счет ОПВР.

Управляющие инвестиционным портфелем

 

Общий объем пенсионных активов, находящихся под управлением УИП, составляет более 54,78 млрд тенге.

По состоянию на 01.08.2024 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», составили более 9,31 млрд тенге.

Основные инвестиции компании: ГЦБ МФ РК – 32,35%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 28,14%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,69%, облигации банков второго уровня РК – 7,53%, ГЦБ иностранных государств – 6,62%, обратное РЕПО – 5,83% портфеля. Отметим, что 63,3% портфеля представлено в тенге, 36,7% — в долларах США.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода за 7 месяцев 2024 г. составил 743,19 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 8,91%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Jusan Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

По состоянию на 01.08.2024 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets», составили более 4,24 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 20,02%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 16,61%, облигации квазигосударственных организаций РК – 13,92%, облигации банков второго уровня РК – 12,46%, государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 10,73%, корпоративные облигации организаций РК – 7,74%, облигации МФО – 6,40%.

Инвестиции в национальной валюте составили 75,53% портфеля, в долларах США — 24,47%.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 августа 2024 года с начала 2024 года составил 310,25 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 7,66%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Halyk Global Markets» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

По состоянию на 01.08.2024 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «BCC Invest», составили порядка 4,9 млрд тенге.

Основные направления инвестиций: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 33,86%, облигации БВУ РК – 13,31%, ГЦБ МФ РК – 12,32%, обратное РЕПО – 9,23%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК – 9,08%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 6,73%, паи (ETF на индексы) – 6,34%.

Инвестиции в национальной валюте составили 85,12% портфеля, в долларах США — 14,88%.

В результате инвестиционной деятельности, размер начисленного инвестиционного дохода за 7 месяцев 2024 г. составил 377,10 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 8,25%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «BCC Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

По состоянию на 01.08.2024 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», составили порядка 1,4 млрд тенге.

В ГЦБ МФ РК инвестировано 25,15%, обратное РЕПО – 17,39%, облигации квазигосударственных организаций – 14,05%, в акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 10,80%, облигации БВУ РК – 8,92%, государственные облигации США – 7,93%, корпоративные облигации эмитентов РК – 7,58%.

Инвестиции в национальной валюте составили 72,72% портфеля, в долларах США — 25,67%, в канадских долларах — 1,61%.

В результате инвестиционной деятельности и изменения рыночной стоимости финансовых инструментов размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 августа с начала 2024 года составил 111,43 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 9,05%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Сентрас Секьюритиз» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

По состоянию на 1 августа 2024 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance», составили порядка 35 млрд тенге.

Основные инвестиции в структуре портфеля выглядят так: ГЦБ МФ РК – 18,33%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 16,60%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 12,46%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 11,77%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 9,21%, облигации банков второго уровня РК – 8,84%, корпоративные облигации эмитентов РК– 8,67%, ГЦБ иностранных государств – 7,67%.

В инструменты в национальной валюте инвестировано 69,27% портфеля, в долларах США — 30,73%.

В результате инвестиционной деятельности размер начисленного инвестиционного дохода по состоянию на 1 августа с начала 2024 года составил 2 382,59 млн тенге. Доходность пенсионных активов — 7,91%.

Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.

 

Напомним, что с 1 июля 2023 г. вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут их передать их УИП в объеме 100%.

 

ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, а также зачисление и учет добровольных пенсионных взносов, сформированных за счет невостребованной суммы гарантийного возмещения по гарантируемому депозиту, перечисленной организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан», обеспечивает осуществление пенсионных выплат. Также Фонд осуществляет учет целевых активов и целевых требований, учет и зачисление целевых накоплений (ЦН) на целевые накопительные счета, выплат ЦН их получателю на банковские счета, учет возвратов ЦН в порядке, определенном Правительством Республики Казахстан в рамках программы «Национальный фонд – детям». (Подробнее на www.enpf.kz).

 

 

[1] без учета денег на счетах пенсионных взносов и выплат

ANNOUNCEMENT

 

UAPF presents a report on the investment of pension savings as of August 1, 2024

 

UAPF JSC (hereinafter — UAPF) presents a report on the management of pension assets by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter — NBRK) and investment portfolio managers (hereinafter – IPM) on the website enpf.kz in the section «Indicators — Investment activities».

The total volume of pension assets as of August 1, 2024 amounted to KZT20,252.45 billion. As of this date, the pension assets of the UAPF, which are in trust management of the NBRK, formed through compulsory pension contributions (hereinafter referred to as CPC), compulsory occupational pension contributions (hereinafter referred to as COPC), voluntary pension contributions (hereinafter referred to as VPC), amounted to KZT20,077.64 billion. The volume of pension assets, formed through employer compulsory pension contributions (hereinafter referred to as ECPC), which are under the trust management of the NB RK, is KZT120.03 billion.

Pension assets under IPM management amounted to more than KZT54.79 billion.

 

Investment portfolio of pension assets managed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan

 

The main areas of investment of pension assets, formed at the expense of the CPC, COPC, VPC, as of August 1, 2024, are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 44.04%, bonds of quasi-public companies — 9.68%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 4.49%, government securities of foreign states — 4.41%, shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan — 1.79%, IFOs — 1.72%.

The investment portfolio by currencies in which the financial instruments acquired at the expense of the CPC, COPC, VPC are denominated, as of August 1, 2024, is as follows: investments in national currency — 62.70%, in US dollars — 37.30% of the pension asset portfolio.

From the analysis of the structure of the income received, it follows that income in the form of remuneration on securities, including on placed deposits and reverse repo transactions and from market revaluation of securities amounted to KZT904.17 billion, on assets under external management — 420.95 billion tenge, from revaluation of foreign currency — KZT167.73 billion.

Market revaluation of securities was negative and amounted to KZT85.8 billion. Other losses amounted to KZT1.01 billion.

Due to the diversification of the investment portfolio of pension assets by instruments, industries and currencies, the total income for January-July 2024 is positive and amounts to KZT1.41 trillion. The return on pension assets of the UAPF for the specified period is 7.51%

The investment areas of ECPC as of August 1, 2024 are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 85.75%, repo transactions — 13.40%, cash in investment accounts — 0.44%, deposits of the National Bank of the Republic of Kazakhstan — 0.41%.

The investment portfolio due to ECPC includes only financial instruments denominated in national currency.

The accrued investment income for ECPC as of August 1 from the beginning of 2024 amounted to KZT1.02 billion. ECPC yield is 2.53%.

Let us recall that in the medium and long term, a positive real (exceeding accumulated inflation) return on pension savings is ensured.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by the NBRK with an indication of issuers and an overview of investment activities are posted on the official website of the ENPF. Information on the structure of the portfolio for pension assets formed through ECPC is also posted on the enpf.kz website.

 

Investment Portfolio Managers

 

The total volume of pension assets under the management of IPM is more than KZT54.78 billion.

As of 01.08.2024, pension assets under the trust management of Jusan Invest JSC amounted to more than KZT9.31 billion.

The company’s main investments: Government Securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 32.35%, Exchange Traded Funds (ETF) units — 28.14%, corporate bonds of foreign issuers — 8.69%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 7.53%, government securities of foreign states — 6.62%, reverse repo — 5.83% of the portfolio. It should be noted that 63.3% of the portfolio is presented in tenge, 36.7% — in US dollars.

As a result of investment activities, the accrued investment income for 7 months of 2024 amounted to KZT743.19 million. The return on pension assets is 8.91%.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Jusan Invest JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.

 

As of 01.08.2024, pension assets under trust management of Halyk Global Markets JSC amounted to more than KZT4.24 billion.

The main investments in the portfolio structure are as follows: «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 20.02%, corporate bonds of foreign issuers — 16.61%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 13.92%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 12.46%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 10.73%, corporate bonds of organizations of the Republic of Kazakhstan — 7.74%, bonds of microfinance organizations — 6.40%.

Investments in national currency amounted to 75.53% of the portfolio, in US dollars — 24.47%.

As a result of investment activities, the amount of accrued investment income as of August 1, 2024 since the beginning of 2024 amounted to KZT310.25 million. The return on pension assets is 7.66%.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Global Markets JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.

 

As of 01.08.2024, the pension assets of the ENPF, under the trust management of BCC Invest JSC, amounted to about KZT4.9 billion.

Main investment areas: bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 33.86%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 13.31%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 12.32%, reverse repo — 9.23%, corporate bonds of issuers-residents of the Republic of Kazakhstan — 9.08%, corporate bonds of foreign issuers — 6.73%, units (ETF on indices) — 6.34%.

Investments in national currency amounted to 85.12% of the portfolio, in US dollars — 14.88%.

As a result of investment activities, the accrued investment income for 7 months of 2024 amounted to KZT377.10 million. The return on pension assets is 8.25%.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by BCC Invest JSC, indicating the issuers, is presented on the UAPF website.

 

As of 01.08.2024, the pension assets of the UAPF, which are under the trust management of Centras Securities JSC, amounted to about KZT1.4 billion.

25.15% were invested in government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan, reverse repo — 17.39%, bonds of quasi-public organizations — 14.05%, shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan — 10.80%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 8.92%, US government bonds — 7.93%, corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan — 7.58%.

Investments in national currency amounted to 72.72% of the portfolio, in US dollars — 25.67%, in Canadian dollars — 1.61%.

As a result of investment activities and changes in the market value of financial instruments, the amount of accrued investment income as of August 1 since the beginning of 2024 amounted to KZT111.43 million. The return on pension assets is 9.05%.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Centras Securities JSC, indicating issuers, is presented on the UAPF website.

 

As of August 1, 2024, pension assets under trust management of Halyk Finance SO of Halyk Bank of Kazakhstan JSC amounted to about KZT35 billion.

The main investments in the portfolio structure are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 18.33%, «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 16.60%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 12.46%, units of Exchange Traded Funds (ETF) — 11.77%, corporate bonds of foreign issuers — 9.21%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 8.84%, corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan — 8.67%, government securities of foreign states — 7.67%.

69.27% ​​of the portfolio is invested in instruments in national currency, in US dollars — 30.73%.

As a result of investment activities, the amount of accrued investment income as of August 1 since the beginning of 2024 amounted to KZT2,382.59 million. The return on pension assets is 7.91%.

A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by the Halyk Finance SO of Halyk Bank of Kazakhstan JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.

 

Let us remind you that from July 1, 2023, investors can transfer no more than 50% of their pension savings to trust management through compulsory pension contributions (CPC) and compulsory occupational pension contributions (COPC), without taking into account the minimum sufficiency threshold by investment portfolio managers (IPM), by choosing such a company themselves. Investors who have voluntary pension savings can transfer them to their IPM in the amount of 100%.

 

UAPF was founded on August 22, 2013 on the basis of GNPF APF JSC. The founder and shareholder of the UAPF is the Government of the Republic of Kazakhstan represented by the State Institution Committee of State Property and Privatization of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan. Trust management of UAPF pension assets is carried out by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. In accordance with the pension legislation, the UAPF attracts compulsory pension contributions, employer’s compulsory pension contributions, compulsory occupational pension contributions, voluntary pension contributions, as well as carries out enrollment and accounting of voluntary pension contributions formed at the expense of the unclaimed amount of guaranteed compensation for the guaranteed deposit, transferred by the organization carrying out mandatory guarantee of deposits, in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan «On mandatory guarantee of deposits placed in second-tier banks of the Republic of Kazakhstan», ensures the implementation of pension benefits. The Fund also carries out accounting of target assets and target requirements, accounting and crediting of target savings (TS) to target savings accounts, payments of TS to their recipients in bank accounts, accounting for returns of TS in the manner determined by the Government of the Republic of Kazakhstan within the framework of the National Fund for Children program (More details at www.enpf.kz)