Схема мошенничества в Telegram

Приведем пример схемы обмана, которую применяет одна из псевдокомпаний  в телеграм-канале. Она размещает рекламу о «беспроцентных» кредитах от частных инвесторов, указывая, что сумма займа может составить до 10 млн тенге сроком на 10 лет. При этом кредит, согласно их информации, могут получить все, кто старше 18 лет, даже без официального места работы. Мошенники даже гарантируют безопасность при получении услуг в их компании.

Когда пользователь присоединяется к каналу, то мошенники автоматически вносят данные его профиля в свою базу и продолжают с потенциальной жертвой переписку уже через Telegram либо посредством Whats App, в котором есть режим исчезающих сообщений. Также используются подменные номера и поддельные свидетельства о государственной регистрации.

Убедив человека взять «выгодный по всем параметрам» кредит, злоумышленники направляют ему ссылку на сайт, в котором необходимо заполнить заявку, а также рекомендуют просмотреть отзывы якобы «благодарных клиентов» и «реальных людей» на их телеграмм-канале. Для пущей убедительности, мошенники размещают на своей странице в Telegram видеообзор процесса оформления займа,  демонстрируя при этом удостоверение личности заемщика.

Затем мошенники сообщают жертве, что заявка одобрена и необходимо оплатить комиссию за оформление кредита, размер которой составляет от 30 000 тенге. Для завершения процедуры оформления кредита заемщику необходимо дополнительно пройти регистрацию и оплатить еще за несколько услуг: автоматический перевод денег, активацию счета, аренду банковской ячейки.

Причем мошенники просят осуществить перевод на карту третьего лица для того, чтобы отсутствовала возможность их идентифицировать. После того, как жертва внесет все платежи, злоумышленники попросят время для «перечисления денег». Но в дальнейшем взаимодействие с обманутым заемщиком и вовсе прекращается.

Важно! Если вы стали участником подобных мошеннических схем и пострадали от действий злоумышленников, то необходимо незамедлительно обратиться в отделение полиции по месту жительства и в банк для блокировки своих счетов и карточек!

СХЕМА МОШЕННИЧЕСТВА в TELEGRAM

по получению фиктивных кредитов

Правила безопасности от кредитных мошенников:

Помните! Банки и микрофинансовые организации не принимают заявления от третьих лиц и посредников на выдачу банковских займов/микрокредитов. Заявку на кредит подает только сам заемщик!

Не передавайте посторонним лицам через WhatsApp, Telegram, Viber и другие мессенджеры информацию о себе и своей карте, пароли, логины, коды и другие личные данные.

Не переходите по фишинговым ссылкам и не скачивайте приложения, предоставляющие удаленный доступ к вашему устройству (AnyDesk, TeamViewer).

Не пытайтесь получить заемные средства у лиц, не имеющих разрешительные документы на осуществление деятельности на финансовом рынке. Проверяйте регистрационные данные, наличие разрешительных документов кредитора.

Важно! Проверить, работает ли кредитор на казахстанском финансовом рынке легитимно или нет, можно на интернет-ресурсе регулятора www.gov.kz в разделе «Финансовые рынки», либо обратиться в Агентство посредством мобильного приложения «Fingramota Online» или call-центр по номеру «1459».