АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА
"БЖЗҚ" АҚ 2025 жылғы 1 ақпандағы зейнетақы жинақтарын инвестициялау есебін ұсынды
«БЖЗҚ» АҚ 2025 жылғы 1 ақпандағы зейнетақы жинақтарын инвестициялау есебін ұсынды
«БЖЗҚ» АҚ (бұдан әрі – БЖЗҚ, Қор) enpf.kz сайтындағы «Көрсеткіштер — Инвестициялық қызмет» бөлімінде Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің (бұдан әрі — ҚРҰБ) және инвестициялық портфельді басқарушылардың (бұдан әрі — ИПБ) зейнетақы активтерін басқаруы туралы есебін ұсынды. 2025 жылғы 1 ақпандағы жағдай бойынша ҚР ҰБ мен ИПБ-лардың басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі – 22 614,90 млрд теңге. Осы күнгі жағдай бойынша міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МЗЖ), міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (бұдан әрі — МКЗЖ), ерікті зейнетақы жарналары (бұдан әрі — ЕЗЖ) есебінен қалыптастырылған, ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері 22 282,04 млрд теңге[1] болды. ҚРҰБ сенімгерлік басқаруындағы жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналары (бұдан әрі – ЖМЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерінің көлемі – 269,10 млрд теңге. ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 63,76 млрд теңге.
ҚРҰБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің инвестициялық портфелі Ұлттық Банк, БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқарушы ретінде теңгерімді инвестициялық саясатты ұстанады: валюталар, елдер, секторлар және эмитенттер бойынша қаржы құралдарының сан-алуан түрлеріне инвестициялайды. 2025 жылғы 1 ақпанға МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтерін инвестициялаудың негізгі бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 41,40%, квазимемлекеттік компаниялардың облигациялары – 8,81%, Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 4,29%, ҚРҰБ депозиттері — 3,58%, МҚҰ — 1,28%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттары – 1,72%. 2025 жылғы 1 ақпандағы жағдай бойынша МЗЖ, МКЗЖ, ЕЗЖ есебінен сатып алынған қаржы құралдары номиналданған валюталар бөлінісіндегі инвестициялық портфель мынадай: ұлттық валютадағы инвестициялар – 60,23%, АҚШ долларымен – зейнетақы активтері портфелінің 39,76%. Алынған кірістің құрылымын талдаудан бағалы қағаздар бойынша сыйақы түріндегі, оның ішінде орналастырылған салымдар мен «кері РЕПО» операциялары бойынша және бағалы қағаздарды нарықтық қайта бағалаудан түскен кірістер – 139,91 млрд теңге. Сыртқы басқарудағы активтер бойынша бағалы қағаздарды, шетел валютасын нарықтық қайта бағалау теріс болып қалыптасты. Басқа кірістер — 0,53 млрд теңге. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 15,66%, ал инфляция деңгейі 8,90% көрсетті. 2025 жылғы 1 ақпандағы ЖМЗЖ инвестициялау бағыттары мынадай: ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 78,48%, РЕПО операциялары – 14,30%, ҚРҰБ депозиттері – 7,22%. ЖМЗЖ есебінен инвестициялық портфель тек ұлттық валютада номиналданған қаржы құралдарынан тұрады. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 13,62% болды. Зейнетақы жинақтары, ең алдымен, еңбек қызметі аяқталғаннан кейінгі төлемдерді қамтамасыз етуге арналған ұзақ мерзімді инвестициялар екенін түсіну маңызды. Инвестициялық кірістің мөлшерін кем дегенде бір жыл ішінде талдаған жөн. Қысқа мерзімді деректер (апталық, айлық және т.б.) көрсеткіш бола алмайды, өйткені олар нарықтық жағдайдың тұрақты түрде өзгеріп отыратын құбылмалылығына тәуелді. Кейбір құралдар бойынша алынған кіріс басқа құралдар бойынша уақытша шығындарды жабатын инвестициялық портфельді әртараптандыру зейнетақы жинақтарының ұзақ мерзімді келешекте сақталуын және орнықты табыстылығын қамтамасыз етеді. Соңғы 3 жылдағы инвестициялық кіріс тұрақты түрде өсіп, зейнетақы активтерінің кірістілігі инфляция деңгейінен асып түсті. ҚРҰБ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы және инвестициялық қызметке шолу БЖЗҚ-ның ресми сайтында берілген. Сондай-ақ, enpf.kz сайтында ЖМЗЖ есебінен қалыптастырылған зейнетақы активтері бойынша портфель құрылымы туралы ақпарат орналастырылды. Инвестициялық портфельді басқарушылар ИПБ басқаруындағы зейнетақы активтерінің жалпы көлемі 63,76 млрд теңгеден асады. 01.02.2025ж. жағдай бойынша «Jusan Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен – 11,04 млрд теңге. Компанияның негізгі инвестициялары: ҚР ҚМ МБҚ – 23,44%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 17,20%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 15,59%, РЕПО – 10,76%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары — 8,05%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 5,67%, шет мемлекеттердің МБҚ – 4,96%. Атап кетейік, портфельдің 70,47% теңгемен, 28,18% АҚШ долларымен, 1,36% — басқа валюталарда ұсынылған. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 16,96% болды. «Jusan Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының эмитенттері көрсетілген инвестициялық портфелінің егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.02.2025ж. жағдай бойынша «Halyk Global Markets» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері шамамен 4,98 млрд теңге болды. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялар: «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 21,34%, ҚР Қаржы министрлігінің мемлекеттік бағалы қағаздары – 18,76%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 15,55%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 12,49%, ҚР квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 11,91%, ҚР ұйымдарының корпоративтік облигациялары – 11,29%, Қазақстан Республикасындағы ұйымдар шығарған акциялар мен депозитарлық қолхаттар – 2,99%. Ұлттық валютадағы инвестициялар портфельдің 80,31%, АҚШ долларымен 19,69% тең. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 16,63% болды. «Halyk Global Markets» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.02.2025ж. жағдай бойынша «BCC Invest» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері — шамамен 5,64 млрд теңге. Инвестициялардың негізгі бағыттары: Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 24,49%, ҚР ЕДБ облигациялары – 19,11%, ҚР резидент-эмитенттерінің корпоративтік облигациялары – 15,51%, РЕПО – 12,15%, ҚР ҚМ МБҚ – 10,22%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 9,20%, пайлар (ETF индекстеріне) – 3,31%. Ұлттық валютадағы инвестициялар — портфельдің 81,62%, АҚШ долларымен 18,38%. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 15,55% болды. «BCC Invest» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
01.02.2025ж. жағдай бойынша «Сентрас Секьюритиз» АҚ сенімгерлік басқаруындағы БЖЗҚ зейнетақы активтері шамамен 1,96 млрд теңге. ҚР ҚМ МБҚ-ға активтердің 28,69% инвестицияланды, РЕПО – 14,56%, квазимемлекеттік ұйымдардың облигацияларына – 14,42%, ҚР эмитенттерінің корпоративтік облигацияларына – 11,39%, ҚР ЕДБ облигациялары – 9,08%, ҚР эмитенттерінің акциялары мен депозитарлық қолхаттарына – 7,85%, АҚШ мемлекеттік облигациялары – 5,15%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 76,59%, АҚШ долларында – 22,02%, канадалық долларда — 1,38% инвестицияланды. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 15,83% болды. «Сентрас Секьюритиз» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған.
2025 жылғы 1 ақпандағы жағдай бойынша «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ сенімгерлік басқаруындағы зейнетақы активтері 40,14 млрд теңгеден асты. Портфель құрылымындағы негізгі инвестициялардың сипаты мынадай: ҚР ҚМ МБҚ – 25,39%, ҚР эмитенттерінің облигациялары – 12,33%, Exchange Traded Funds (ETF) пайлары – 11,39%, ҚР екінші деңгейдегі банктерінің облигациялары – 10,59%, шетелдік эмитенттердің корпоративтік облигациялары – 10,09%, шет мемлекеттердің МБҚ – 7,42%, Қазақстан Республикасының квазимемлекеттік ұйымдарының облигациялары – 7,26%, «кері РЕПО» (күнтізбелік 90 күннен аспайтын) – 5,59%. Ұлттық валютадағы құралдарға портфельдің 63,10%, АҚШ долларында – 36,90% инвестицияланды. 2025 жылдың 1 ақпанындағы жағдай бойынша БЖЗҚ зейнетақы активтерінің салымшылардың (алушылардың) шоттарына соңғы 12 айда бөлінген кірістілігі 17,23% болды. «Қазақстан Халық Банкінің ЕҰ «Halyk Finance» АҚ басқаруындағы қаржы құралдарының инвестициялық портфелінің эмитенттері көрсетілген егжей-тегжейлі құрылымы БЖЗҚ сайтында ұсынылған. Естеріңізге сала кетейік, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап салымшылар инвестициялық портфельді басқарушының (ИПБ) сенімгерлік басқаруына міндетті зейнетақы жарналары (МЗЖ) және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары (МКЗЖ) есебінен қалыптастырылған зейнетақы жинақтарының 50%-дан аспайтын бөлігін ең төменгі жеткіліктілік шегін есепке алмастан бере алады. Ал ерікті зейнетақы жинақтары бар салымшыларға оны ИПБ-ға 100% көлемінде беруге болады.
БЖЗҚ 2013 жылғы 22 тамызда «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ негізінде құрылды. БЖЗҚ құрылтайшысы және акционері – Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» ММ арқылы Қазақстан Республикасының Үкіметі. БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын тартуды, сондай-ақ «Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттерге міндетті кепілдік беру туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым аударған кепілдік берілген депозит бойынша кепілдік берілген өтемнің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптастырылған ерікті зейнетақы жарналарын есепке алып, оның есебін жүргізеді, зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ Қор нысаналы активтер мен нысаналы талаптарды есепке алуды, нысаналы жинақтау шоттарына нысаналы жинақтарды (НЖ) есепке алу мен есептеуді, НЖ төлемдерін оларды алушының банк шоттарына есептеуді, «Ұлттық қор – балаларға» бағдарламасы шеңберінде Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен НЖ қайтарымдарын есепке алуды жүзеге асырады (толығырақ www.enpf.kz сайтында).
|
|
| ИНФОРМАЦИОННОЕ СООБЩЕНИЕ |
ЕНПФ представляет отчет об инвестировании пенсионных накоплений
на 1 февраля 2025 года
АО «ЕНПФ» (далее — ЕНПФ) представляет отчет об управлении пенсионными активами Национальным Банком Республики Казахстан (далее — НБРК) и управляющими инвестиционным портфелем (далее — УИП) на сайте enpf.kz в разделе «Показатели — Инвестиционная деятельность».
Общий объем пенсионных активов на 1 февраля 2025 года под управлением НБРК и УИП составил 22 614,90 млрд тенге. По состоянию на эту дату пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении НБРК, сформированные за счет обязательных пенсионных взносов (далее — ОПВ), обязательных профессиональных пенсионных взносов (далее — ОППВ), добровольных пенсионных взносов (далее — ДПВ), составили порядка 22 282,04 млрд тенге[1]. Объем пенсионных активов, сформированных за счет обязательных пенсионных взносов работодателя (далее — ОПВР), находящихся в доверительном управлении НБРК, — 269,10 млрд тенге.
Пенсионные активы под управлением УИП составили более 63,76 млрд тенге.
Инвестиционный портфель пенсионных активов под управлением НБРК
Национальный Банк, как доверительный управляющий пенсионными активами ЕНПФ, проводит сбалансированную инвестиционную политику: инвестирует в различные виды финансовых инструментов по валютам, странам, секторам и эмитентам.
Основные направления инвестирования пенсионных активов, сформированных за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, на 1 февраля 2025 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 41,40%, облигации квазигосударственных компаний – 8,81%, облигации банков второго уровня Республики Казахстан – 4,29%, депозиты НБРК – 3,58%, МФО – 1,28%, акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 1,72%.
Инвестиционный портфель в разрезе валют, в которые номинированы финансовые инструменты, приобретенные за счет ОПВ, ОППВ, ДПВ, по состоянию на 1 февраля 2025 г. выглядит так: инвестиции в национальной валюте – 60,23%, в долларах США – 39,76% портфеля пенсионных активов.
Из анализа структуры полученного дохода следует, что доход в виде вознаграждения по ценным бумагам, в том числе по размещенным вкладам и операциям «обратное РЕПО» составил 139,91 млрд тенге. Рыночная переоценка ценных бумаг, иностранной валюты, по активам, находящимся во внешнем управлении, сложилась отрицательной. Прочие доходы составили 0,53 млрд тенге.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,66% при инфляции в размере 8,90%.
Направления инвестирования ОПВР на 1 февраля 2025 года выглядят следующим образом: государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 78,48%, операции РЕПО – 14,30%, депозиты НБРК – 7,22%.
Инвестиционный портфель за счет ОПВР включает только финансовые инструменты, номинированные в национальной валюте.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 13,62%.
Важно понимать, что пенсионные накопления – это долгосрочные инвестиции, предназначенные, прежде всего, для обеспечения выплат после окончания трудовой деятельности. Анализировать размер инвестиционного дохода целесообразно за период не менее одного года. Краткосрочные данные (еженедельные, ежемесячные и т.д.) не являются показательными, т.к. зависят от постоянных текущих изменений рыночной конъюнктуры. Диверсификация инвестиционного портфеля, когда доход по одним инструментам перекрывает временные убытки по другим, обеспечивает сохранность и устойчивую доходность пенсионных сбережений в долгосрочной перспективе. Так, инвестиционный доход в динамике за последние 3 года показывает стабильный рост, доходность пенсионных активов превышает уровень инфляции.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением НБРК с указанием эмитентов и обзор инвестиционной деятельности размещены на официальном сайте ЕНПФ. Также на сайте enpf.kz размещена информация о стуктуре портфеля по пенсионным активам, сформированным за счет ОПВР.
Управляющие инвестиционным портфелем
Общий объем пенсионных активов, находящихся под управлением УИП, составляет более 63,76 млрд тенге.
По состоянию на 01.02.2025 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Jusan Invest», составили порядка 11,04 млрд тенге.
Основные инвестиции компании: ГЦБ МФ РК – 23,44%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 17,20%, облигации банков второго уровня РК – 15,59%, Репо – 10,76%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 8,05%, корпоративные облигации эмитентов РК – 5,67%, ГЦБ иностранных государств – 4,96%. Отметим, что 70,47% портфеля представлено в тенге, 28,18% — в долларах США, 1,36% — в других валютах.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 16,96%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Jusan Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.02.2025 г. пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «Halyk Global Markets», составили более 4,98 млрд тенге.
Основные инвестиции в структуре портфеля таковы: «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 21,34%, государственные ценные бумаги Министерства финансов РК – 18,76%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 15,55%, облигации банков второго уровня РК – 12,49%, облигации квазигосударственных организаций РК – 11,91%, корпоративные облигации организаций РК – 11,29%, акции и депозитарные расписки, выпущенные организациями Республики Казахстан – 2,99%.
Инвестиции в национальной валюте составили 80,31% портфеля, в долларах США — 19,69%.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 16,63%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Halyk Global Markets» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.02.2025 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «BCC Invest», составили более 5,64 млрд тенге.
Основные направления инвестиций: облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 24,49%, облигации БВУ РК – 19,11%, корпоративные облигации эмитентов-резидентов РК – 15,51%, РЕПО – 12,15%, ГЦБ МФ РК – 10,22%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 9,20%, паи (ETF на индексы) – 3,31%.
Инвестиции в национальной валюте составили 81,62% портфеля, в долларах США — 18,38%.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,55%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «BCC Invest» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 01.02.2025 г. пенсионные активы ЕНПФ, находящиеся в доверительном управлении АО «Сентрас Секьюритиз», составили более 1,96 млрд тенге.
В ГЦБ МФ РК инвестировано 28,69%, РЕПО – 14,56%, облигации квазигосударственных организаций – 14,42%, корпоративные облигации эмитентов РК – 11,39%, облигации БВУ РК – 9,08%, в акции и депозитарные расписки эмитентов РК – 7,85%, государственные облигации США – 5,15%.
Инвестиции в национальной валюте составили 76,59% портфеля, в долларах США — 22,02%, в канадских долларах — 1,38%.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 15,83%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «Сентрас Секьюритиз» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
По состоянию на 1 февраля 2025 года пенсионные активы, находящиеся в доверительном управлении АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance», составили более 40,14 млрд тенге.
Основные инвестиции в структуре портфеля выглядят так: ГЦБ МФ РК – 25,39%, облигации эмитентов РК – 12,33%, паи Exchange Traded Funds (ETF) – 11,39%, облигации банков второго уровня РК – 10,59%, корпоративные облигации иностранных эмитентов – 10,09%, ГЦБ иностранных государств – 7,42%, облигации квазигосударственных организаций Республики Казахстан – 7,26%, «обратное РЕПО» (не более 90 календарных дней) – 5,59%.
В инструменты в национальной валюте инвестировано 63,10% портфеля, в долларах США — 36,90%.
По состоянию на 1 февраля 2025 доходность пенсионных активов ЕНПФ за последние 12 месяцев, распределенная на счета вкладчиков (получателей), составила 17,23%.
Подробная структура инвестиционного портфеля финансовых инструментов под управлением АО «ДО Народного Банка Казахстана «Halyk Finance» с указанием эмитентов представлена на сайте ЕНПФ.
Напомним, что с 1 июля 2023 г. вкладчики могут передать в доверительное управление не более 50% пенсионных накоплений за счет обязательных пенсионных взносов (ОПВ) и обязательных профессиональных пенсионных взносов (ОППВ) без учета порога минимальной достаточности управляющим инвестиционным портфелем (УИП), выбрав такую компанию самостоятельно. Вкладчики, у которых есть добровольные пенсионные накопления, могут их передать их УИП в объеме 100%.
ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, а также зачисление и учет добровольных пенсионных взносов, сформированных за счет невостребованной суммы гарантийного возмещения по гарантируемому депозиту, перечисленной организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан», обеспечивает осуществление пенсионных выплат. Также Фонд осуществляет учет целевых активов и целевых требований, учет и зачисление целевых накоплений (ЦН) на целевые накопительные счета, выплат ЦН их получателю на банковские счета, учет возвратов ЦН в порядке, определенном Правительством Республики Казахстан в рамках программы «Национальный фонд – детям». (Подробнее на www.enpf.kz).
[1] без учета денег на счетах пенсионных взносов и выплат
| ANNOUNCEMENT |
UAPF presents a report on the investment of pension savings as of February 1, 2025
UAPF JSC (hereinafter referred to as UAPF) presents a report on the management of pension assets by the National Bank of the Republic of Kazakhstan (hereinafter referred to as NBRK) and investment portfolio managers (hereinafter referred to as IPM) on the enpf.kz website in the section «Indicators — Investment activities».
The total volume of pension assets as of February 1, 2025 under the management of the NBRK and IPM amounted to KZT 22,614.90 billion. As of this date, UAPF pension assets under the trust management of the NBRK, formed through compulsory pension contributions (hereinafter referred to as CPC), compulsory occupational pension contributions (hereinafter referred to as COPC), voluntary pension contributions (hereinafter referred to as VPC), amounted to about KZT22,282.04 billion tenge. The volume of pension assets formed by employer’s compulsory pension contributions of the (hereinafter referred to as ECPC), which are in the trust management of the NBRK, is KZT269.10 billion.
Pension assets under the management of IPM amounted to more than KZT 63.76 billion.
Investment portfolio of pension assets
managed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan
The National Bank, as a trustee of the UAPF pension assets, pursues a balanced investment policy: invests in various types of financial instruments by currencies, countries, sectors and issuers.
The main areas of investment of pension assets formed through the CPC, COPC, VPC, as of February 1, 2025, are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 41.40%, bonds of quasi-public companies — 8.81%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 4.29%, deposits of the NBRK — 3.58%, IFOs — 1.28%, shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan — 1.72%.
The investment portfolio by currencies in which the financial instruments acquired through the CPC, COPC and VPC are denominated, as of February 1, 2025, looks like this: investments in national currency — 60.23%, in US dollars — 39.76% of the pension asset portfolio.
From the analysis of the structure of the income received, it follows that the income in the form of interest on securities, including on placed deposits and reverse repo transactions, amounted to KZT 139.91 billion. The market revaluation of securities, foreign currency, on assets under external management was negative. Other income amounted to KZT 0.53 billion.
As of February 1, 2025, the return on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to the accounts of contributors (beneficiaries), amounted to 15.66% with inflation at 8.90%.
The investment directions of ECPC as of February 1, 2025 are as follows: government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 78.48%, repo transactions — 14.30%, deposits of the National Bank of the Republic of Kazakhstan — 7.22%.
The investment portfolio due to ECPC includes only financial instruments denominated in the national currency.
As of February 1, 2025, the return on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to the accounts of contributors (beneficiaries), amounted to 13.62%.
It is important to understand that pension savings are long-term investments intended primarily to provide payments after the end of employment. It is advisable to analyze the amount of investment income for a period of at least one year. Short-term data (weekly, monthly, etc.) are not indicative, since they depend on constant current changes in the market situation. Diversification of the investment portfolio, when income from some instruments covers temporary losses from others, ensures the safety and sustainable profitability of pension savings in the long term. Thus, investment income in dynamics over the past 3 years shows stable growth, the profitability of pension assets exceeds the inflation rate.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by the NBRK, indicating the issuers and an overview of investment activities are posted on the official website of the UAPF. Information on the portfolio structure for pension assets formed through ECPC is also posted on the enpf.kz website
Investment Portfolio Managers
The total volume of pension assets under the management of IPM is more than KZT63.76 billion.
As of 01.02.2025, pension assets under the trust management of Jusan Invest JSC amounted to about KZT11.04 billion.
The company’s main investments: Government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 23.44%, Exchange Traded Funds (ETF) units — 17.20%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 15.59%, Repo — 10.76%, corporate bonds of foreign issuers — 8.05%, corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan — 5.67%, government securities of foreign states — 4.96%. It should be noted that 70.47% of the portfolio is presented in tenge, 28.18% — in US dollars, 1.36% — in other currencies.
As of February 1, 2025, the return on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to contributors (beneficiaries) accounts, was 16.96%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Jusan Invest JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of 01.02.2025, pension assets under trust management of Halyk Global Markets JSC amounted to more than KZT4.98 billion.
The main investments in the portfolio structure are as follows: «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 21.34%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 18.76%, corporate bonds of foreign issuers — 15.55%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 12.49%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 11.91%, corporate bonds of organizations of the Republic of Kazakhstan — 11.29%, shares and depositary receipts issued by organizations of the Republic of Kazakhstan — 2.99%.
Investments in national currency amounted to 80.31% of the portfolio, in US dollars — 19.69%.
As of February 1, 2025, the return on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to contributor (beneficiaries) accounts, amounted to 16.63%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Global Markets JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website
As of February 1, 2025, UAPF pension assets under the trust management of BCC Invest JSC amounted to more than KZT5.64 billion.
Main investment areas: bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 24.49%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 19.11%, corporate bonds of issuers-residents of the Republic of Kazakhstan — 15.51%, REPO — 12.15%, government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 10.22%, corporate bonds of foreign issuers — 9.20%, units (ETF on indices) — 3.31%.
Investments in national currency amounted to 81.62% of the portfolio, in US dollars — 18.38%.
As of February 1, 2025, the yield of UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to contributors (beneficiaries) accounts, amounted to 15.55%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by BCC Invest JSC with an indication of issuers is available on the UAPF website
As of 01.02.2025, UAPF pension assets under trust management of Centras Securities JSC amounted to more than KZT1.96 billion.
28.69% were invested in government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan, 14.56% in repo, 14.42% in bonds of quasi-public organizations, 11.39% in corporate bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan, 9.08% in bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan, 7.85% in shares and depositary receipts of issuers of the Republic of Kazakhstan, and 5.15% in US government bonds.
Investments in national currency amounted to 76.59% of the portfolio, 22.02% in US dollars, and 1.38% in Canadian dollars.
As of February 1, 2025, the return on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to contributor (beneficiaries) accounts, amounted to 15.83%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Centras Securities JSC with an indication of issuers is presented on the UAPF website.
As of February 1, 2025, pension assets under the trust management of Halyk Bank SO Halyk Finance JSC amounted to more than KZT40.14 billion.
The main investments in the portfolio structure are as follows: Government securities of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan — 25.39%, bonds of issuers of the Republic of Kazakhstan — 12.33%, units of Exchange Traded Funds (ETF) — 11.39%, bonds of second-tier banks of the Republic of Kazakhstan — 10.59%, corporate bonds of foreign issuers — 10.09%, Government securities of foreign states — 7.42%, bonds of quasi-public organizations of the Republic of Kazakhstan — 7.26%, «reverse repo» (no more than 90 calendar days) — 5.59%.
63.10% of the portfolio is invested in instruments in national currency, 36.90% in US dollars.
As of February 1, 2025, the yield on UAPF pension assets over the past 12 months, distributed to contributors (beneficiaries) accounts, amounted to 17.23%.
A detailed structure of the investment portfolio of financial instruments managed by Halyk Finance Subsidiary of Halyk Bank of Kazakhstan JSC with the indication of issuers is presented on the UAPF website.
We remind you that from July 1, 2023, depositors can transfer no more than 50% of pension savings to trust management through compulsory pension contributions (CPC) and compulsory occupational pension contributions (COPC) without taking into account the minimum adequacy threshold by the investment portfolio manager (IPM), choosing such a company independently. Contributors who have voluntary pension savings can transfer them to their IPM in the amount of 100%.
UAPF was founded on August 22, 2013 on the basis of GNPF APF JSC. The founder and shareholder of the UAPF is the Government of the Republic of Kazakhstan represented by the State Institution Committee of State Property and Privatization of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan. Trust management of UAPF pension assets is carried out by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. In accordance with the pension legislation, the UAPF attracts compulsory pension contributions, employer’s compulsory pension contributions, compulsory occupational pension contributions, voluntary pension contributions, as well as carries out enrollment and accounting of voluntary pension contributions formed at the expense of the unclaimed amount of guaranteed compensation for the guaranteed deposit, transferred by the organization carrying out mandatory guarantee of deposits, in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan «On mandatory guarantee of deposits placed in second-tier banks of the Republic of Kazakhstan», ensures the implementation of pension benefits. The Fund also carries out accounting of target assets and target requirements, accounting and crediting of target savings (TS) to target savings accounts, payments of TS to their recipients in bank accounts, accounting for returns of TS in the manner determined by the Government of the Republic of Kazakhstan within the framework of the National Fund for Children program (More details at www.enpf.kz).
«Гендерлік теңдік — қоғам дамуының кепілі»
Қазақстанның гендерлік теңдік рейтингінде 62-орынға көтерілуі – елдегі оң өзгерістердің нә…
