АҚПАРАТТЫҚ ХАБАРЛАМА

Отандастарымыздың зейнетақы жинақтары нарықтық жағдайларда елімізде де, шетелде де әртүрлі валютадағы сан-алуан қаржы құралдарына инвестицияланады. Нәтижесінде инвестициялық кіріс әртүрлі көздерден құралады: бағалы қағаздар (салымдар және басқа операциялар) бойынша сыйақы түріндегі кірістер, қаржы құралдарын нарықтық және валюталық қайта бағалау, сондай-ақ, сыртқы басқарудағы активтер бойынша кірістер.

Бұл кең таралған әлемдік тәжірибе. Әлемдегі зейнетақы қорлары салымшылардың зейнетақы капиталын инвестициялау және көбейту үшін тартымды және тиімді мүмкіндіктерді үнемі іздестіріп отырады. Қазіргі уақытта зейнетақы активтерін инвестициялаумен ҚР Ұлттық Банкі (ҚРҰБ), ал 2021 жылдан бастап инвестициялық портфельді басқарушылар (ИПБ) айналысады.

Халық арасында ақпараттық-түсіндіру жұмыстарын жүргізу шеңберінде «БЖЗҚ» АҚ-ның барлық филиалдарында онлайн-форматта «Инвестициялық портфельді басқарушылардың (ИПБ) инвестициялық стратегиялары. Салымшылар үшін өзекті мәселелерді талқылау» тақырыбында Ашық есік күні өтті.

Бұл оқиға бірегей болды. Басқарушы инвестициялық компаниялардың өкілдері алғаш рет бір онлайн-алаңда кездесіп, барлық қызығушылық танытқандарға өздерінің инвестициялық саясаты туралы баяндап, жұмыс нәтижелерімен бөлісті. Салымшылардың өзекті сұрақтарына жауап берді. Сондай-ақ, БЖЗҚ ұйымдастырған іс-шараға қатысушылар өз ақшаларын сенімгерлікпен басқаруға аудару туралы шешім қабылдаған жағдайда, ең алдымен неге көңіл бөлу керек, ИПБ-ны қалай таңдаған дұрыс екендігі туралы мамандар тарапынан маңызды ақпараттар алды. Зейнетақы жинақтарын беру ережелері мен алгоритмдері туралы кәсіби кеңес берілді. Іс-шара материалдарымен Қордың ресми сайтында танысуға болады: https://www.enpf.kz/kz/about/press-center/projects/openday2024.php

Естеріңізге сала кетейік, 2021 жылдың қаңтар айынан бастап БЖЗҚ салымшылары өздерінің зейнетақы жинақтарын жеке инвестициялық компаниялар – ИПБ-лардың сенімгерлік басқаруына беру мүмкіндігін алды. Бастапқыда ең төменгі жеткіліктілік шегінен асатын немесе сақтандыру компаниясымен зейнетақы аннуитеті шартын жасасқаннан кейін зейнетақы шотында қалған жинақтарды ғана беруге болатын. Алайда, 2023 жылғы 1 шілдеден бастап инвестициялық мүмкіндіктер кеңейді. Енді БЖЗҚ салымшылары міндетті және міндетті кәсіптік зейнетақы жарналары есебінен қалыптастырылған жинақтарының 50% дейін, сондай-ақ, ерікті жарналарынан жинақталған қорын 100% мөлшерде жеке компаниялардың сенімгерлік басқаруына бере алады. Қазір ондай компаниялардың саны — 5. ИПБ-лардың толық тізімімен, қызметтеріне жасалған шолулармен әрбір салымшы БЖЗҚ сайтында таныса алады.

Жинақтарын бір немесе бірнеше ИПБ-ның сенімгерлік басқаруына беру туралы шешім қабылдаған салымшы, ең алдымен, БЖЗҚ-ға өтініш жолдауы қажет. Оны Қор сайтындағы Жеке кабинет немесе ең жақын жерде орналасқан кез-келген бөлімшеге барып, беруге болады.

Барлық қажетті ақпарат www.enpf.kz сайтындағы Зейнетақы жинақтарының бір бөлігін сенімгерлік басқаруға аудару бөлімінде, сондай-ақ, БЖЗҚ/ЕНПФ Youtube-арнасындағы https://www.youtube.com/watch?v=9EbYNGd0NXI сілтемесі бойынша бейненұсқаулықта берілген.

БЖЗҚ зейнетақы жинақтарын жеке басқарушыларға аударғаннан кейін де олардың есебін жүргізуді жалғастыра береді. Әрбір салымшы жеке зейнетақы шотынан алынатын үзінді көшірмеден ИПБ-ның оған қанша кіріс кіргізгені туралы ақпаратты көре алады. Алайда инвестициялық қызметтің нәтижелерін ұзақ мерзімдік кезең ішінде бағалауға кеңес береміз. Әлеуметтік Кодексте жинақтарды бір ИПБ-дан екіншісіне немесе ҚР ҰБ-тың басқаруына жылына тек бір рет қана аударуға болатындығы айқындалған.

Зейнетақы жинақтарын ИПБ-ға аудару кезінде есте сақталуы қажет маңызды жәйт: зейнетақы жинақтарының сақталуына мемлекеттік кепілдік тек Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің басқаруындағы жинақтар бойынша беріледі. Зейнетақы жинақтарын ИПБ басқаруына аударған жағдайда, мемлекеттің кепілдігі басқарушы компанияның кепілдігімен ауыстырылады. Ол активтер кірістілігінің ең төменгі деңгейінен кем болмайтын мөлшердегі кіріспен қамтамасыз етуі керек. Бұл деңгей зейнетақы активтерін басқару нарығында жұмыс істейтін барлық ИПБ басқаруына берілген зейнетақы активтерінің орташа алынған кірістілігі негізінде есептеледі.

Салымшылар зейнетақы жүйесінің барлық мәселелері бойынша ақыл-кеңесті  БЖЗҚ филиалдарына келіп немесе онлайн режимінде: enpf.kz сайты, түрлі мессенджерлер мен әлеуметтік желілер, сондай-ақ, «Ашық есік күні» бірегей іс-шарасы арқылы ала алады.

 

БЖЗҚ 2013 жылғы 22 тамызда «ГНПФ» ЖЗҚ» АҚ негізінде құрылды. БЖЗҚ құрылтайшысы және акционері – Қазақстан Республикасы Қаржы министрлігінің «Мемлекеттік мүлік және жекешелендіру комитеті» ММ арқылы Қазақстан Республикасының Үкіметі. БЖЗҚ зейнетақы активтерін сенімгерлікпен басқаруды Қазақстан Республикасының Ұлттық Банкі жүзеге асырады. Зейнетақы заңнамасына сәйкес БЖЗҚ міндетті зейнетақы жарналарын, жұмыс берушінің міндетті зейнетақы жарналарын, міндетті кәсіптік зейнетақы жарналарын, ерікті зейнетақы жарналарын тартуды, сондай-ақ «Қазақстан Республикасының екінші деңгейдегі банктерінде орналастырылған депозиттерге міндетті кепілдік беру туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес депозиттерге міндетті кепілдік беруді жүзеге асыратын ұйым аударған кепілдік берілген депозит бойынша кепілдік берілген өтемнің талап етілмеген сомасы есебінен қалыптастырылған ерікті зейнетақы жарналарын есепке алып, оның есебін жүргізеді, зейнетақы төлемдерін жүзеге асыруды қамтамасыз етеді. Сондай-ақ Қор нысаналы активтер мен нысаналы талаптарды есепке алуды, нысаналы жинақтау шоттарына нысаналы жинақтарды (НЖ) есепке алу мен есептеуді, НЖ төлемдерін оларды алушының банк шоттарына есептеуді, «Ұлттық қор – балаларға» бағдарламасы шеңберінде Қазақстан Республикасының Үкіметі айқындаған тәртіппен НЖ қайтарымдарын есепке алуды жүзеге асырады (толығырақ www.enpf.kz сайтында).

 

Представители УИП встретились на одной площадке и ответили

на вопросы вкладчиков

            Пенсионные накопления казахстанцев инвестируются как в стране, так и за рубежом на рыночных условиях в разные финансовые инструменты в разных валютах. В результате инвестиционный доход складывается из различных источников: доходов в виде вознаграждения по ценным бумагам (вкладам и другим операциям), доходов в виде рыночной и валютной переоценки финансовых инструментов, а также доходов по активам, находящимся во внешнем управлении.

Это широко распространенная мировая практика. Пенсионные фонды во всем мире находятся в постоянном поиске привлекательных и выгодных возможностей для инвестирования и преумножения пенсионного капитала вкладчиков. В настоящее время инвестированием пенсионных активов занимается Национальный Банк РК (НБРК), а с 2021 г. – и управляющие инвестиционным портфелем (УИП).

В рамках информационно-разъяснительной работы среди населения во всех филиалах АО «ЕНПФ» в онлайн-формате прошел День открытых дверей на тему «Инвестиционные стратегии управляющих инвестиционным портфелем (УИП). Рассмотрение актуальных вопросов вкладчиков».

Это событие стало уникальным. Впервые представители управляющих инвестиционных компаний, встретившись на одной онлайн-площадке, имели возможность рассказать о своей инвестиционной политике всем интересующимся, поделиться результатами работы и ответить на актуальные вопросы вкладчиков. Участники организованного ЕНПФ мероприятия также смогли из первых уст узнать, как правильно выбрать УИП, на что в первую очередь необходимо обращать внимание при принятии решения о переводе своих денег, рисках, правилах и алгоритмах передачи пенсионных накоплений. С материалами мероприятия можно ознакомиться на сайте ЕНПФ https://www.enpf.kz/ru/about/press-center/projects/openday2024.php

Напомним, что с января 2021 года вкладчики ЕНПФ получили возможность передавать свои пенсионные накопления частным инвестиционным компаниям – УИП. Изначально можно было передать только накопления, превышающие порог минимальной достаточности или оставшиеся на пенсионном счете после заключения договора пенсионного аннуитета со страховой компанией. Однако с 1 июля 2023 года инвестиционные возможности расширились — вкладчики ЕНПФ могут передавать до 50% своих сбережений за счет обязательных и обязательных профессиональных пенсионных взносов, а также 100% добровольных взносов в доверительное управление частным компаниям. На сегодняшний день их 5. С полным списком УИП, обзорами их деятельности каждый вкладчик может ознакомиться на сайте ЕНПФ.

Решив перевести накопления одному или нескольким УИП, вкладчику необходимо обратиться в ЕНПФ с заявлением, которое можно подать через личный кабинет на сайте либо при личном обращении в любое отделение Фонда.

Вся необходимая информация размещена на сайте www.enpf.kz в разделе услуги – Перевод части пенсионных накоплений в доверительное управление, а также в видеоинструкции на Youtube-канале БЖЗҚ/ЕНПФ :  https://www.youtube.com/watch?v=CBVC_LdZhss

ЕНПФ продолжает вести учет пенсионных накоплений даже после перевода их частным управляющим. Каждый вкладчик может видеть в выписке со своего индивидуального пенсионного счета информацию о том, сколько ему заработал УИП. Однако результаты инвестиционной деятельности рекомендуется оценивать в долгосрочной перспективе. Социальным кодексом определено, что переводить накопления из одного УИП в другой или обратно под управление НБРК можно не чаще, чем один раз в год.

Важный момент, который необходимо помнить при переводе пенсионных накоплений УИП: государственная гарантия сохранности пенсионных накоплений предоставляется только по накоплениям, находящимся в управлении Национального Банка Республики Казахстан. При переводе пенсионных накоплений под управление УИП гарантия государства заменяется гарантией управляющей компании. Она должна обеспечить доходность не ниже  минимального уровня доходности активов. Этот уровень рассчитывается исходя из средневзвешенной доходности пенсионных активов, переданных в управление всем УИП, действующим на рынке управления пенсионными активами.

Напоминаем, что консультацию по вопросам пенсионной системы вкладчики всегда могут получить как в филиалах ЕНПФ, так и в режиме онлайн: на сайте enpf.kz, в мессенджерах и социальных сетях, а также на мероприятиях «День открытых дверей».

 ЕНПФ создан 22 августа 2013 года на базе АО «НПФ «ГНПФ». Учредителем и акционером ЕНПФ является Правительство Республики Казахстан в лице ГУ «Комитет государственного имущества и приватизации» Министерства финансов Республики Казахстан. Доверительное управление пенсионными активами ЕНПФ осуществляет Национальный Банк Республики Казахстан. В соответствии с пенсионным законодательством ЕНПФ осуществляет привлечение обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов, добровольных пенсионных взносов, а также зачисление и учет добровольных пенсионных взносов, сформированных за счет невостребованной суммы гарантийного возмещения по гарантируемому депозиту, перечисленной организацией, осуществляющей обязательное гарантирование депозитов, в соответствии с Законом Республики Казахстан «Об обязательном гарантировании депозитов, размещенных в банках второго уровня Республики Казахстан», обеспечивает осуществление пенсионных выплат. Также Фонд осуществляет учет целевых активов и целевых требований, учет и зачисление целевых накоплений (ЦН) на целевые накопительные счета, выплат ЦН их получателю на банковские счета, учет возвратов ЦН в порядке, определенном Правительством Республики Казахстан в рамках программы «Национальный фонд – детям». (Подробнее на www.enpf.kz).

 

ANNOUNCEMENT

 IPM representatives met at one site and answered contributors’ questions

 Pension savings of Kazakhstanis are invested both in the country and abroad on market terms in various financial instruments in different currencies. As a result, investment income consists of various sources: income in the form of remuneration on securities (deposits and other transactions), income in the form of market and currency revaluation of financial instruments, as well as income on assets under external management.

This is a widespread global practice. Pension funds around the world are constantly looking for attractive and profitable opportunities to invest and increase the pension capital of contributors. Currently, the National Bank of the Republic of Kazakhstan (NBRK) is engaged in investing pension assets, and since 2021, investment portfolio managers (IPMs).

As part of the information and explanatory work among the population, an Open Day on the topic of «Investment strategies of investment portfolio managers (IPM). Consideration of current issues of contributors.» was held online in all branches of UAPF JSC.

This event was unique. For the first time, representatives of investment management companies, having met on one online platform, had the opportunity to tell everyone interested about their investment policy, share the results of their work and answer current questions from contributors. Participants in the event organized by the UAPF were also able to learn first-hand how to choose the right IPM, what you first need to pay attention to when deciding to transfer your money, risks, rules and algorithms for transferring pension savings. Event materials can be found on the UAPF website https://www.enpf.kz/ru/about/press-center/projects/openday2024.php

Let us recall that since January 2021, UAPF contributors have been able to transfer their pension savings to private investment companies — IPMs. Initially, it was possible to transfer only savings that exceeded the minimum sufficiency threshold or remained in the pension account after concluding a pension annuity agreement with an insurance company. However, since July 1, 2023, investment opportunities have expanded — UAPF contributors can transfer up to 50% of their savings through compulsory and compulsory occupational pension contributions, as well as 100% of voluntary contributions to trust management of private companies. Today, there are 5 of them. Each contributor can find a full list of IPMs and reviews of their activities on the UAPF website.

Having decided to transfer savings to one or more IPMs, the contributor must contact UAPF with an application, which can be submitted through a personal account on the website or in person at any branch of the Fund. All the necessary information is posted on the website www.enpf.kz in the services section — Transfer of part of pension savings to trust management, as well as in the video instructions on the Youtube channel БЖЗҚ/ЕНПФ:  https://www.youtube.com/watch?v=CBVC_LdZhss

UAPF continues to keep track of pension savings even after they have been transferred to a private manager. Each contributor can see information on how much the IPM has earned them in their individual pension account statement. However, it is recommended to evaluate the results of investment activities in the long term. The Social Code stipulates that savings can be transferred from one IPM to another or back to the NBRK management no more than once a year.

An important point to remember when transferring pension savings to IPM: the state guarantee for the safety of pension savings is provided only for savings managed by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. When transferring pension savings under IPM management, the state guarantee is replaced by a guarantee from the management company. It must ensure a return of at least the minimum level of return on assets. This level is calculated based on the weighted average return on pension assets transferred for management to all IPMs operating in the pension asset management market.

We remind you that contributors can always receive advice on pension system issues both at UAPF branches and online: on the enpf.kz website, in messengers and social networks, as well as at the Open Day events.

 UAPF was founded on August 22, 2013 on the basis of GNPF APF JSC. The founder and shareholder of the UAPF is the Government of the Republic of Kazakhstan represented by the State Institution Committee of State Property and Privatization of the Ministry of Finance of the Republic of Kazakhstan. Trust management of UAPF pension assets is carried out by the National Bank of the Republic of Kazakhstan. In accordance with the pension legislation, the UAPF attracts compulsory pension contributions, employer’s compulsory pension contributions, compulsory occupational pension contributions, voluntary pension contributions, as well as carries out enrollment and accounting of voluntary pension contributions formed at the expense of the unclaimed amount of guaranteed compensation for the guaranteed deposit, transferred by the organization carrying out mandatory guarantee of deposits, in accordance with the Law of the Republic of Kazakhstan «On mandatory guarantee of deposits placed in second-tier banks of the Republic of Kazakhstan», ensures the implementation of pension benefits. The Fund also carries out accounting of target assets and target requirements, accounting and crediting of target savings (TS) to target savings accounts, payments of TS to their recipients in bank accounts, accounting for returns of TS in the manner determined by the Government of the Republic of Kazakhstan within the framework of the National Fund for Children program (More details at www.enpf.kz)